The post ISO37301:2021合規(guī)管理體系標(biāo)準(zhǔn)解讀 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>一、制定背景和意義
近年來，全球貿(mào)易關(guān)系愈加復(fù)雜，全球產(chǎn)業(yè)鏈進(jìn)入深度調(diào)整與重構(gòu)時(shí)期。在國(guó)家層面，各國(guó)建立了嚴(yán)格的合規(guī)監(jiān)管制度，監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)了立法深度和執(zhí)法力度，引導(dǎo)和督促企業(yè)實(shí)施更加主動(dòng)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在國(guó)際層面，聯(lián)合國(guó)、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織、世界銀行集團(tuán)、非洲開發(fā)銀行集團(tuán)、亞洲太平洋經(jīng)濟(jì)合作組織、國(guó)際商會(huì)等國(guó)際性組織相繼制定全球性契約、指南和指引等，對(duì)合規(guī)管理核心問題形成國(guó)際共識(shí)，在相關(guān)貿(mào)易活動(dòng)中對(duì)不合規(guī)行為實(shí)施聯(lián)合懲戒。合規(guī)已經(jīng)成為各類組織成功和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。
為了滿足全球化合規(guī)的快速發(fā)展和迫切需求，提升各類組織合規(guī)管理能力，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易、交流與合作，ISO于2018年11月啟動(dòng)了ISO 37301的制定工作，基于最新的合規(guī)管理實(shí)踐，修訂并代替ISO 19600:2014《合規(guī)管理體系 指南》。
ISO 37301的制定對(duì)于各類組織的合規(guī)管理能力建設(shè)、政府監(jiān)管活動(dòng)、國(guó)際貿(mào)易交流、溝通合作改善等具有重要的意義。一是為各類組織提高自身的合規(guī)管理能力提供系統(tǒng)化方法，它采用PDCA理念完整覆蓋了合規(guī)管理體系建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)和改進(jìn)的全流程，基于合規(guī)治理原則為組織建立并運(yùn)行合規(guī)管理體系、傳播積極的合規(guī)文化提供了整套解決方案。二是為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)構(gòu)采信組織的合規(guī)整改計(jì)劃、合規(guī)管理體系實(shí)踐提供參考依據(jù)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)構(gòu)在對(duì)組織違反相關(guān)法律的行為作出處罰時(shí)，可以將組織的合規(guī)管理體系運(yùn)行情況作為衡量處罰力度的一個(gè)考量因素。三是為便利全球范圍內(nèi)相關(guān)方之間的貿(mào)易、交流與合作提供了通用規(guī)則，各類組織可以通過聲明符合ISO 37301或者獲得依據(jù)ISO 37301所進(jìn)行的認(rèn)證，在相關(guān)方之間傳遞信任，進(jìn)而為貿(mào)易、交流與合作提供便利。
二、標(biāo)準(zhǔn)主要內(nèi)容
ISO 37301規(guī)定了組織建立、運(yùn)行、維護(hù)和改進(jìn)合規(guī)管理體系的要求，并提供了使用指南，適用于全球任何類型、規(guī)模、性質(zhì)和行業(yè)的組織。合規(guī)管理體系通用要素的框架如圖1所示。
ISO37301合規(guī)體系認(rèn)證咨詢
（一）組織環(huán)境
組織所處的環(huán)境構(gòu)成了組織賴以生存的基礎(chǔ)。這些環(huán)境既涉及法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則、良好實(shí)踐、道德標(biāo)準(zhǔn)，又涉及組織自行制定或公開聲明遵守的各類規(guī)則。因此，建立合規(guī)管理體系首先要對(duì)組織所處的環(huán)境予以識(shí)別和分析。ISO 37301從以下方面規(guī)定了識(shí)別和分析組織環(huán)境的要求：一是確定影響組織合規(guī)管理體系預(yù)期結(jié)果能力的內(nèi)部和外部因素；二是確定并理解相關(guān)方及其需求；三是識(shí)別與組織的產(chǎn)品、服務(wù)或活動(dòng)有關(guān)的合規(guī)義務(wù)、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；四是確定反映組織價(jià)值、戰(zhàn)略的合規(guī)管理體系及其邊界和適用范圍。
（二）領(lǐng)導(dǎo)作用
領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)管理的根本，對(duì)于整個(gè)組織樹立合規(guī)意識(shí)、建立高效的合規(guī)管理體系具有至關(guān)重要的作用。ISO 37301對(duì)組織的治理機(jī)構(gòu)、最高管理者等如何發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用作出了規(guī)定：一是治理機(jī)構(gòu)和最高管理者要展現(xiàn)對(duì)合規(guī)管理體系的領(lǐng)導(dǎo)作用和積極承諾；二是遵守合規(guī)治理原則；三是培育、制定并在組織各個(gè)層面宣傳合規(guī)文化；四是制定合規(guī)方針；五是確定治理機(jī)構(gòu)和最高管理者、合規(guī)團(tuán)隊(duì)、管理層及員工相應(yīng)的職責(zé)和權(quán)限。
（三）策劃
策劃是預(yù)測(cè)潛在的情形和后果，對(duì)于確保合規(guī)管理體系能實(shí)現(xiàn)預(yù)期效果，防范并減少不希望的影響，實(shí)現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)具有重要作用。ISO 37301從以下方面規(guī)定了策劃合規(guī)管理體系的要求：一是在各部門和層級(jí)上建立適宜的合規(guī)目標(biāo)，策劃實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)需建立的過程；二是綜合考慮組織內(nèi)外部環(huán)境問題、合規(guī)義務(wù)和合規(guī)目標(biāo)，策劃應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)的措施，并將這些措施納入合規(guī)管理體系；三是有計(jì)劃地對(duì)合規(guī)管理體系進(jìn)行修改。
（四）支持
支持是合規(guī)管理的重要保障，對(duì)于合規(guī)管理體系在各個(gè)層面得到認(rèn)可并保障合規(guī)行為實(shí)施具有重要的支持作用。ISO 37301從以下方面規(guī)定了支持措施：一是確定并提供所需的資源，例如財(cái)務(wù)資源、工作環(huán)境與基礎(chǔ)設(shè)施等；二是招聘能勝任且能遵守合規(guī)要求的員工，對(duì)違反合規(guī)要求的員工采取紀(jì)律處分等管理措施；三是提供培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識(shí)；四是開展內(nèi)部和外部溝通與宣傳；五是創(chuàng)建、控制和維護(hù)文件化信息。
（五）運(yùn)行
運(yùn)行是立足于執(zhí)行層面，策劃、實(shí)施和控制滿足合規(guī)義務(wù)和戰(zhàn)略層面規(guī)劃的措施相關(guān)的流程，以確保組織運(yùn)行合規(guī)管理體系。ISO 37301從以下方面對(duì)運(yùn)行作出了規(guī)定：一是實(shí)施為滿足合規(guī)義務(wù)、實(shí)施合規(guī)目標(biāo)所需的過程以及所需采取的措施；二是建立并實(shí)施過程的準(zhǔn)則、控制措施，定期檢查和測(cè)試這些控制措施，并保留記錄；三是建立舉報(bào)程序，鼓勵(lì)員工善意報(bào)告疑似和已發(fā)生的不合規(guī)；四是建立調(diào)查程序，對(duì)可疑和已發(fā)生的違反合規(guī)義務(wù)的情況進(jìn)行評(píng)估、調(diào)查和了結(jié)。
（六）績(jī)效評(píng)價(jià)
績(jī)效評(píng)價(jià)是對(duì)合規(guī)管理體系建立并運(yùn)行后的績(jī)效、體系有效性評(píng)價(jià)，對(duì)于查找可能存在的問題、后續(xù)改進(jìn)合規(guī)管理體系等具有重要意義。ISO 37301對(duì)如何開展合規(guī)管理體系績(jī)效評(píng)價(jià)作出了規(guī)定：一是監(jiān)視、測(cè)量、分析和評(píng)價(jià)合規(guī)管理體系的績(jī)效和有效性；二是有計(jì)劃地開展內(nèi)部審核；三是定期開展管理評(píng)審。
（七）改進(jìn)
改進(jìn)是對(duì)合規(guī)管理體系運(yùn)行中發(fā)生不合格/不合規(guī)情況做出反應(yīng)、評(píng)價(jià)是否需要采取措施，消除不合格/不合規(guī)的根本原因，以避免再次發(fā)生或在其他地方發(fā)生，并持續(xù)改進(jìn)，以確保合規(guī)管理體系的動(dòng)態(tài)持續(xù)有效。ISO 37301從以下方面對(duì)改進(jìn)作出了規(guī)定：一是持續(xù)改進(jìn)合規(guī)管理體系的適用性、充分性和有效性；二是對(duì)發(fā)生的不合格、不合規(guī)采取控制或糾正措施。
三、標(biāo)準(zhǔn)的應(yīng)用
作為A類管理體系標(biāo)準(zhǔn)，ISO 37301至少有四種應(yīng)用方式。一是作為各類組織自我聲明符合的依據(jù)。各類組織通過實(shí)施ISO 37301，建立并運(yùn)行合規(guī)管理體系，一方面使得組織的行為以及行為結(jié)果合規(guī)，另一方面在需要時(shí)還能夠據(jù)此標(biāo)準(zhǔn)追溯組織是否符合了合規(guī)管理體系規(guī)定的內(nèi)容或證實(shí)是否達(dá)到了合規(guī)要求。二是作為認(rèn)證機(jī)構(gòu)開展認(rèn)證的依據(jù)。ISO 37301規(guī)定了合規(guī)管理體系的要求，并提供了建議做法和指南，認(rèn)證機(jī)構(gòu)在認(rèn)證活動(dòng)中，可以直接應(yīng)用或者在其認(rèn)證技術(shù)規(guī)范中明確ISO 37301作為組織符合合規(guī)管理體系要求的認(rèn)證依據(jù)。三是作為政府機(jī)構(gòu)監(jiān)管的依據(jù)。政府機(jī)構(gòu)可以將ISO 37301確立的合規(guī)管理理念應(yīng)用于行政監(jiān)管活動(dòng)，通過對(duì)組織的合規(guī)管理體系運(yùn)行情況評(píng)價(jià)結(jié)果來匹配相應(yīng)的監(jiān)管手段和措施，實(shí)施精準(zhǔn)監(jiān)管。四是作為司法機(jī)關(guān)對(duì)違規(guī)企業(yè)量刑與監(jiān)管驗(yàn)收的依據(jù)?？梢詫SO 37301確立的合規(guī)管理體系要求作為司法機(jī)關(guān)對(duì)涉及違規(guī)企業(yè)量刑的考量依據(jù)，可以作為落實(shí)依法不捕不訴不提出判實(shí)刑建議等司法意見、制定合規(guī)指引、督促企業(yè)合規(guī)整改和第三方監(jiān)管驗(yàn)收的依據(jù)。
ISO 37301由ISO組織治理技術(shù)委員會(huì)合規(guī)管理體系工作組（ISO/TC 309/WG4）制定，來自澳大利亞的Martin Tolar先生擔(dān)任召集人，我院理論戰(zhàn)略所所長(zhǎng)王益誼研究員擔(dān)任聯(lián)合召集人，奧地利標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)Peter Jonas先生擔(dān)任項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，我院理論戰(zhàn)略所王耕杰助理研究員擔(dān)任工作組秘書。我院作為ISO/TC 309國(guó)內(nèi)技術(shù)對(duì)口副組長(zhǎng)單位，組織來自北京大成律師事務(wù)所、中建科技集團(tuán)、中國(guó)工商出版社、深圳市標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)研究院、微軟（中國(guó)）有限公司、中標(biāo)合信（北京）認(rèn)證有限公司、北京康柏漢森醫(yī)藥科技咨詢有限責(zé)任公司、北京在禮合規(guī)信息技術(shù)有限公司等等相關(guān)單位的專家組成國(guó)內(nèi)注冊(cè)專家團(tuán)隊(duì)和國(guó)內(nèi)專家組，全程參與了ISO 37301標(biāo)準(zhǔn)條款的制定工作，貢獻(xiàn)了中國(guó)在合規(guī)管理方面的理論研究成果和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)做法，得到了國(guó)際同行的一致認(rèn)可。
ISO37301認(rèn)證機(jī)構(gòu)
文章作者：中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)化研究院標(biāo)準(zhǔn)化理論戰(zhàn)略研究所
The post ISO37301:2021合規(guī)管理體系標(biāo)準(zhǔn)解讀 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>The post ISO37301合規(guī)管理體系認(rèn)證詳細(xì)介紹 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>ISO37301認(rèn)證
基于ISO37301標(biāo)準(zhǔn)，建?合規(guī)管理體系，系統(tǒng)化地管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，將組織的價(jià)值觀和合規(guī)承諾融?組織的核?業(yè)務(wù)流 程和為組織?作的?員的?為，建?并保持合規(guī)?化，既是組織成功的基礎(chǔ)，也是組織的機(jī)遇。
ISO37301合規(guī)管理體系標(biāo)準(zhǔn)概述： 2021年，ISO組織發(fā)布ISO37301:2021《合規(guī)管理體系 要求及使?指南》，為各類組織規(guī)范合規(guī)治理、強(qiáng)化合規(guī)管理和 加強(qiáng)合規(guī)?化建設(shè)提供了更具先進(jìn)性、權(quán)威性、普適性和戰(zhàn)略性的?具和?法論，也為各種組織的合規(guī)管理提供了通過 第三?認(rèn)證獲得全球?泛認(rèn)可的機(jī)會(huì)和途徑。
ISO37301基于風(fēng)險(xiǎn)管理的思維模式，應(yīng)?過程?法和PDCA邏輯，圍繞合規(guī)治理原則為組織建?、制定、實(shí)施、評(píng) 估、維護(hù)和改進(jìn)有效合規(guī)管理體系提供了要求及指南。
ISO37301合規(guī)管理體系益處： 1.提升商業(yè)機(jī)會(huì)和可持續(xù)性 2.保護(hù)和加強(qiáng)組織的聲譽(yù)和信譽(yù) 3.考慮相關(guān)?的期望 4.證明組織有效及?效地管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的承諾 5.提升第三?對(duì)組織持續(xù)獲得成功的能?的信? 6.降低違法?為的發(fā)?及隨之?來的成本，和聲譽(yù)損失 7.獲得?政監(jiān)管激勵(lì) ISO37301合規(guī)管理體系認(rèn)證步驟： 差距分析（可選）
差距分析服務(wù)旨在使您的組織了解其當(dāng)前的哪些做法符合ISO37301的要求，以及哪些??尚存在差距。 我們的差距分析服務(wù)與未來正式的評(píng)估或認(rèn)證是彼此獨(dú)?的，差距分析不會(huì)影響評(píng)估和認(rèn)證結(jié)果。
?件審核和第?階段審核
指定的審核員通過?件審核和第?階段審核對(duì)組織合規(guī)管理體系的策劃和?件符合性做出核查，判斷管理體系策劃的合 理性和符合性，以及是否具備實(shí)施第?階段審核的條件。第?階段審核通常在組織的現(xiàn)場(chǎng)開展。
第?階段審核
第?階段審核在組織?作現(xiàn)場(chǎng)開展，?的是判斷管理體系是否符合審核準(zhǔn)則。
年度監(jiān)督審核
ISO37301合規(guī)管理體系認(rèn)證的有效期為三年。為了確保您的組織能夠始終符合標(biāo)準(zhǔn)，我們將進(jìn)?監(jiān)督審核。?次監(jiān)督 審核將在認(rèn)證審核后的12個(gè)?內(nèi)執(zhí)?。
The post ISO37301合規(guī)管理體系認(rèn)證詳細(xì)介紹 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>The post 合規(guī)管理制度參考 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>一、總則……………………………………………………………………………………………………………………………… 2 （一）目的…………………………………………………………………………………………………………………… 2 （二）意義…………………………………………………………………………………………………………………… 2 （三）合規(guī)管理的目標(biāo)…………………………………………………………………………………………………. 2 （四）合規(guī)管理的制定原則………………………………………………………………………………………….. 2 （五）適用范圍……………………………………………………………………………………………………………. 3
二、 員工基本行為規(guī)范……………………………………………………………………………………………………….4 （一）職業(yè)道德規(guī)范…………………………………………………………………………………………………….. 4 （二）工作態(tài)度……………………………………………………………………………………………………………. 4 （三）崗位規(guī)范……………………………………………………………………………………………………………. 4 （四）利益關(guān)系申報(bào)及回避………………………………………………………………………………………….. 5 （六）信息安全行為規(guī)范……………………………………………………………………………………………… 5
三、員工規(guī)范管理細(xì)則………………………………………………………………………………………………………… 6 （一）風(fēng)控操作……………………………………………………………………………………………………………. 6 （二）文件管理……………………………………………………………………………………………………………. 9 （三）客戶服務(wù)………………………………………………………………………………………………………….. 10 （四）物品使用與保管……………………………………………………………………………………………….. 11 （五）報(bào)銷及審批………………………………………………………………………………………………………. 12
四、合規(guī)處罰…………………………………………………………………………………………………………………….. 13 （一）違規(guī)舉報(bào)與合規(guī)檢查………………………………………………………………………………………… 13 （二）違規(guī)行為分類…………………………………………………………………………………………………… 13 （三）違規(guī)處罰細(xì)則…………………………………………………………………………………………………… 13
五、公司制度與部門文件附錄……………………………………………………………………………………………. 15
1
ISO37301認(rèn)證
一、總則
（一）目的
為了加強(qiáng)和規(guī)范金融業(yè)務(wù)部合規(guī)與管理，提高部門管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)部門可持續(xù)發(fā)展， 特制定本制度。
（二）意義 本制度的實(shí)施對(duì)完善金融業(yè)務(wù)合規(guī)、進(jìn)一步規(guī)范部門內(nèi)部各個(gè)管理層級(jí)相關(guān)業(yè)務(wù)流程、分解和落實(shí)責(zé) 任、控制部門風(fēng)險(xiǎn)、確保財(cái)務(wù)及相關(guān)信息的真實(shí)完整、資產(chǎn)安全高效運(yùn)行等具有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。 （三）合規(guī)管理的目標(biāo) 通過合規(guī)制度的建立、建設(shè)、完善、實(shí)施，優(yōu)化金融業(yè)務(wù)部?jī)?nèi)部環(huán)境、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程以及相關(guān)制度， 保證部門的經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)及相關(guān)信息的真實(shí)完整，從而提高經(jīng)營(yíng)管理水平。 （四）合規(guī)管理的制定原則 1. 合法性原則。本制度的制訂符合國(guó)家法律法規(guī)和政府監(jiān)管部門的相關(guān)要求。 2. 全面性原則。本制度的制定貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋部門的業(yè)務(wù)各流程和事項(xiàng)。 3. 重要性原則。本制度的制訂在兼顧全面的基礎(chǔ)上突出重點(diǎn)，針對(duì)重要業(yè)務(wù)與事項(xiàng)、高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域與
環(huán)節(jié)采取更為嚴(yán)格的控制措施，確保不存在重大缺陷。 4. 有效性原則。部門全體員工應(yīng)當(dāng)自覺維護(hù)合規(guī)制度的有效執(zhí)行，合規(guī)制度建立和實(shí)施過程中存在
的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)地糾正和處理。明確各崗位人員應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)，做到獎(jiǎng)罰有對(duì)象，責(zé)任 可追溯，避免發(fā)生越權(quán)或互相推諉的現(xiàn)象。 5. 適應(yīng)性原則。本制度制訂的具體業(yè)務(wù)控制，合理體現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀 況以及所處具體環(huán)境等方面的要求，并隨著外部環(huán)境的變化、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的調(diào)整、管理要求的提高 等不斷改進(jìn)和完善。
2
6. 成本效益原則。本制度的制訂在保證有效性的前提下，合理權(quán)衡成本與效益的關(guān)系，爭(zhēng)取以合理 的成本實(shí)現(xiàn)更為有效的控制。
7. 包容性原則。本制度力求避免與公司其他制度相矛盾，盡可能包容公司不同的現(xiàn)有的制度。 （五）適用范圍 本制度適用于金融業(yè)務(wù)部全體成員，包括試用期內(nèi)的員工。
3
二、員工基本行為規(guī)范
（一）職業(yè)道德規(guī)范
1. 認(rèn)同公司企業(yè)文化，踐行公司核心經(jīng)營(yíng)管理理念，保護(hù)公司的合法權(quán)益。 2. 不得私自占有應(yīng)當(dāng)屬于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)范圍的機(jī)會(huì)；不準(zhǔn)利用公司財(cái)產(chǎn)、信息或地位謀取個(gè)人利
益。 3. 在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，要公平對(duì)待公司的機(jī)構(gòu)、銷售和客戶，賦有管理領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)的員工，還要公平公正
對(duì)待所管理領(lǐng)導(dǎo)范圍內(nèi)的所有員工。在履行職責(zé)和對(duì)外業(yè)務(wù)交往中，不得損壞公司形象。 4. 在業(yè)務(wù)運(yùn)作中，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)章、制度執(zhí)行，保證公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)記錄準(zhǔn)確、清晰。嚴(yán)格禁
止在工作中舞弊、弄虛作假或其他不良行為。
（二）工作態(tài)度
1. 發(fā)揚(yáng)主動(dòng)、認(rèn)真、細(xì)致、負(fù)責(zé)的工作精神，責(zé)任到我而止。 2. 工作中任何時(shí)候都做到對(duì)事不對(duì)人，處理事情不要個(gè)人情緒化。 3. 能夠開展批評(píng)與自我批評(píng)，嚴(yán)禁相互指責(zé)、或相互推諉、或相互推卸責(zé)任，做到不斷總結(jié)進(jìn)步。 4. 忠于職守，熟練掌握職業(yè)技能，自覺履行職業(yè)責(zé)任，注重工作效率。 5. 積極與團(tuán)隊(duì)同事協(xié)作，互相幫助，團(tuán)結(jié)友愛。
（三）崗位規(guī)范
1. 上班期間不做與本職工作無關(guān)之事務(wù)， 不得隨意串崗。 2. 員工辦公區(qū)域應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，在辦公區(qū)保持安靜，不得邀請(qǐng)非企業(yè)內(nèi)部員工進(jìn)入辦公
區(qū)。。 3. 遵守崗位職責(zé)，按照工作流程規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行，合規(guī)操作。
4
（四）利益關(guān)系申報(bào)及回避
1. 員工應(yīng)如實(shí)申報(bào)個(gè)人利益與公司利益是否存在潛在沖突，并據(jù)此采取相應(yīng)回避措施，以避免發(fā)生 以下行為：
a. 因存在直接、間接匯報(bào)關(guān)系或其他利益沖突而可能存在的不公正、不公平、不公開行為。 b. 因員工直系親屬（含血親和姻親）在利益相關(guān)的單位或部門工作，如：在供應(yīng)商或其他業(yè)務(wù)合作
伙伴處工作等，而導(dǎo)致員工在行使職責(zé)時(shí)的不公正行為。 c. 因員工通過投資或通過其他關(guān)系，對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以及業(yè)務(wù)合作伙伴實(shí)施了控制、或能夠施加重大影
響的情況而導(dǎo)致公司的利益受損的行為。 2. 員工不得在與公司存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系、與公司利益存在沖突的或存在利益沖突可能的組織以任何身份
任職，不準(zhǔn)從事與公司存在競(jìng)爭(zhēng)的任何活動(dòng)。 3. 在職員工不應(yīng)該與其直系親屬（含血親和姻親）在同一部門工作，在職員工的直系親屬雖不在同
一部門，但其之間存在直接、間接匯報(bào)關(guān)系或其他利益沖突的，其中一方應(yīng)調(diào)離。
（六）信息安全行為規(guī)范
所有崗位應(yīng)做好信息安全保密工作。不得以任何形式泄漏保密信息，保密信息的內(nèi)容包括但不限于： 現(xiàn)有的客戶數(shù)據(jù)； 申請(qǐng)人資料； 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)； 業(yè)務(wù)流程； 審核政策及審核技術(shù)； 管理流程、經(jīng)驗(yàn)公式、系統(tǒng)設(shè)計(jì)等方面的信息； 公司具有法律效力的文件； 公司薪酬績(jī)效制度；
5
其他涉及商業(yè)機(jī)密的信息等。
三、員工規(guī)范管理細(xì)則
（一）風(fēng)控操作
1. 初審操作合規(guī) (1) 網(wǎng)查類 初審應(yīng)在百度網(wǎng)頁(yè)查詢（百度信息前三頁(yè)查看完全）三位聯(lián)系人電話，異常或同號(hào)不同名信息進(jìn)行排 查，有拖欠債務(wù)、法律訴訟報(bào)告上級(jí)拒貸處理。 初審應(yīng)查詢?nèi)宦?lián)系人，人法、失信、經(jīng)商類客戶額外還需查詢工商網(wǎng)，是否有執(zhí)行記錄，執(zhí)行狀態(tài) 是否已結(jié)，查詢后須備注狀態(tài)。 (2) 電調(diào)類 初審應(yīng)撥打三位聯(lián)系人電話，需要按照公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)準(zhǔn)則詢問，客戶需詢問：客戶從事行業(yè)年 限、工程情況、收入情況。愛人需詢問：是否知曉客戶貸款。擔(dān)保人需詢問：是否愿意為客戶做擔(dān)保，工 作情況，收入情況。 (3) 資料審核 初審應(yīng)熟悉工程機(jī)械行業(yè)，辨別設(shè)備證明真?zhèn)?，識(shí)別流水異常并做排查，如發(fā)現(xiàn)虛假證明備注上報(bào)領(lǐng) 導(dǎo)。 初審須按照產(chǎn)品大綱要求審核資料齊全性，流水、征信打印日期不超 30 天，貸款加信用卡逾期不能 連續(xù)出現(xiàn) 4(含)次，累計(jì)不能超過 14（含）次，逾期次數(shù)累計(jì) 10-13 次之間，且逾期金額不超 5000 元。 征信中貸款五級(jí)分類不可以出現(xiàn)次級(jí)、可疑、損失。 流水必須滿足近 6 個(gè)月完整流水。 (4) 虛假類 初審人員應(yīng)有辨別證件虛假的能力，轉(zhuǎn)讓協(xié)議必須有買賣雙方的簽字手印、設(shè)備品牌型號(hào)信息、購(gòu)買
6
價(jià)格，不符合要求備注異常信息，上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行排查。流水異常包括不限于（結(jié)息、賬號(hào)、格式、章印、 摘要、錯(cuò)別字）均需排查，異常要上報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)。
2. 省風(fēng)控操作合規(guī) (1) 預(yù)審類 省風(fēng)控須按照大綱要求收集客戶、客戶配偶及擔(dān)保人資料：戶口本、身份證、婚姻證明、征信報(bào)告、 流水、設(shè)備證明、居住證明。 資料要求如下： a. 戶口本：須有戶主頁(yè)，戶主本人頁(yè)，客戶詳情頁(yè)。 b. 身份證：須為二代身份證，且未過期。 c. 征信報(bào)告：征信報(bào)告必須為詳版征信，打印日期不超 30 天。 貸款和信用卡還款記錄不能出現(xiàn)連續(xù) 4 次逾期且不能出現(xiàn)累計(jì) 14 逾期現(xiàn)象，逾期次數(shù)累計(jì) 10-13 次 時(shí)逾期金額不能超 5000 元。 征信中貸款五級(jí)分類不可以出現(xiàn)，次級(jí)、可疑、損失。 貸款當(dāng)前逾期需要補(bǔ)充還款流水或銀行開具的證明，信用卡逾期需補(bǔ)充對(duì)賬單或還款憑證。 銀行流水： 須為客戶本人名下流水，且必須滿足近 6 個(gè)月的完整流水 申請(qǐng)要求： 客戶年齡要滿足 18-58 周歲。 (2) 盡調(diào)類 省風(fēng)控應(yīng)實(shí)地考查客戶整體資質(zhì)，對(duì)初審人員核查的異常信息進(jìn)行實(shí)地驗(yàn)證。按照公司要求對(duì)工程、 設(shè)備、家庭做具體的盡調(diào)考查，書寫盡調(diào)報(bào)告要按照公司現(xiàn)有模版如實(shí)匯報(bào)并出具盡調(diào)結(jié)論，需拍攝現(xiàn)場(chǎng) 照片做留存，同盡調(diào)報(bào)告一同上傳到系統(tǒng)。
7
(3) 合同類 省風(fēng)控應(yīng)按照現(xiàn)有合同的正規(guī)模板簽署，不得漏簽多簽。 3. 終審操作合規(guī) (1) 資料資質(zhì)審核 終審應(yīng)復(fù)核初審和省風(fēng)控的工作，檢查進(jìn)件資料是否符合產(chǎn)品大綱要求，客戶資質(zhì)是否符合大綱要 求。 征信打印日期不超 30 天，必須是詳版征信，征信貸款和信用卡當(dāng)前有逾期必須提供還款證明，未提 供須退回重審。 流水打印日不超 30 天，流水必須提供近六個(gè)月完整流水，流水不得出現(xiàn)缺頁(yè)、繳費(fèi)明細(xì)不完整、戶 名不一致等問題，否則退回補(bǔ)充。 確保設(shè)備證明中合格證符合要求，轉(zhuǎn)讓協(xié)議正規(guī)。 (2) 虛假類 終審人員應(yīng)有辨別證件虛假的能力，流水出現(xiàn)異常包括不限于結(jié)息、賬號(hào)、格式、章印、摘要、錯(cuò)別 字等，終審建議拒貸。 (3) 異常類 終審應(yīng)對(duì)初審標(biāo)注的異常和證件類異常信息與省風(fēng)控實(shí)地排查結(jié)果核對(duì)，排查確認(rèn)異常風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給予 最終意見。 初審沒有發(fā)現(xiàn)的異常如信貸還款記錄沒有定時(shí)還款且無合理解釋，終審?fù)嘶刂貙彙?(4) 征信類 終審應(yīng)審核客戶征信是否符合大綱要求，征信貸款不得出現(xiàn)次級(jí)、可疑、損失，信用卡不得出現(xiàn)呆 賬、止付、凍結(jié)，貸款加信用卡逾期不能出現(xiàn)連 4 累計(jì) 14 現(xiàn)象，逾期次數(shù)累計(jì) 10-13 次之間，且逾期金 額不超 5000 元。出現(xiàn)此現(xiàn)象應(yīng)拒貸處理，并上報(bào)有權(quán)審批人。
8
(5) 合同類 終審應(yīng)審核合同專員出具的合同是否正確，對(duì)簽回的合同要復(fù)核客戶簽署是否有漏簽多簽現(xiàn)象。 (6) 盡調(diào)類 終審人員應(yīng)檢查省風(fēng)控填寫的盡調(diào)報(bào)告是否合規(guī)，車輛信息要真實(shí)準(zhǔn)確，內(nèi)容要書寫詳細(xì)，完整規(guī) 范，要給出明確的意見，終審結(jié)合盡調(diào)報(bào)告和初審報(bào)告，撰寫終審報(bào)告和建議意見，上報(bào)有權(quán)審批人。 4. 合同專員操作合規(guī) 合同專員負(fù)責(zé)已完成客戶的放款工作。錄入系統(tǒng)出合同，確保合同信息（金額，期數(shù)、車輛信息、客 戶基本信息）準(zhǔn)確無誤。 合同簽回應(yīng)檢查合同簽署格式內(nèi)容是否正確，客戶簽署無誤的合同應(yīng)準(zhǔn)確傳系統(tǒng)不得漏傳多傳。且要 與資金方及時(shí)溝通放款事由，不可因個(gè)人的工作失誤而耽誤放款。 5. 貸后管理 貸后管理員須進(jìn)行融資余額的日常監(jiān)控和分析，建立融資余額的日?qǐng)?bào)流程，監(jiān)控資金的回收情況，對(duì) 于異常行為及時(shí)跟進(jìn)，及時(shí)反饋。 對(duì)于結(jié)清的客戶要及時(shí)跟進(jìn)，及時(shí)結(jié)清，確認(rèn)客戶結(jié)清金額準(zhǔn)確無誤并到賬。 對(duì)于墊付客戶須確認(rèn)墊付金額準(zhǔn)確，催繳客戶還款，客戶還款后及時(shí)跟進(jìn)皖江退款。 對(duì)于逾期客戶，采取適當(dāng)?shù)拇呤辗绞?，?duì)于無法收回的款項(xiàng)，申請(qǐng)拖車。 （二）文件管理 1. 合同及客戶資料管理 凡是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的資料文件、客戶發(fā)票、合格證等，都必須及時(shí)歸檔，確保完整無缺。 客戶資料、合同等重要文件應(yīng)歸檔分類，確保信息安全。 資料保管區(qū)域在無人使用時(shí)，應(yīng)處于上鎖狀 態(tài)，鑰匙應(yīng)有專人保管，不得隨意放置與借用。 負(fù)責(zé)檔案管理的人員在管理檔案的同時(shí)建立檔案管理表及檔案明細(xì)表，并根據(jù)具體情況更新。
9
檔案管理人員做好檔案借閱的登記工作，未經(jīng)允許禁止他人私自查閱檔案。 檔案的借閱者應(yīng)負(fù)責(zé)檔案的完整和完全，不得私自影印、復(fù)制、翻印，不得擅自拆散、調(diào)換、抽取、污 損、加標(biāo)注證，不得轉(zhuǎn)借。 2. 數(shù)據(jù)管理 數(shù)據(jù)管理范圍包括但不限于臺(tái)賬、日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)等部門所有數(shù)據(jù)相關(guān)信息，具體要求如下： 數(shù)據(jù)應(yīng)根據(jù)客戶的審批、放款、還款情況定期更新，不得偽造、隱藏信息。 對(duì)數(shù)據(jù)有需求的人員，應(yīng)充分說明使用數(shù)據(jù)的原因、目的、使用方式等，需求數(shù)據(jù)中包含客戶手機(jī)號(hào)和 身份證號(hào)的，須發(fā)郵件并抄送部門負(fù)責(zé)人，其他情況提供數(shù)據(jù)時(shí)，需要隱藏客戶手機(jī)號(hào)和身份證號(hào)。 使用數(shù)據(jù)者，不得將數(shù)據(jù)信息隨意傳播，不得將數(shù)據(jù)信息提供給無關(guān)人員。 部門內(nèi)部數(shù)據(jù)信息，若非工作用途，不得對(duì)外提供，對(duì)外提供需請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)，同意后方可提供。 （三）客戶服務(wù) 1.服務(wù)要求 在與客戶接觸時(shí)應(yīng)注意個(gè)人形象及文明禮貌，嚴(yán)禁使用具有侮辱性、攻擊性、挑逗性或易引起客戶反 感、誤會(huì)的言語及身體姿勢(shì)。 應(yīng)具有良好的職業(yè)操守，愛崗敬業(yè)， 業(yè)務(wù)過程中不得從事與推廣未經(jīng)公司允許的營(yíng)銷活動(dòng)，如推介 銀行信用卡、貸款業(yè)務(wù)及推銷保險(xiǎn)等。 在業(yè)務(wù)辦理過程中，應(yīng)以客戶自愿辦理為原則。在未征得客戶同意的情況下不得擅自為客戶申辦業(yè) 務(wù)，不得以任何理由誘騙客戶簽名。 不得利用職務(wù)之便給本人、親屬或朋友任何便利、優(yōu)惠或特權(quán)。 不得利用客戶或客戶關(guān)聯(lián)方謀取私人利益，在涉及個(gè)人利益及親屬的有關(guān)決策時(shí)，應(yīng)主動(dòng)回避。 不得以任何理由向客戶收取公司要求外的費(fèi)用。
10
本著誠(chéng)信原則，不進(jìn)行不實(shí)的宣傳、宣導(dǎo)或承諾，不得私自向機(jī)構(gòu)和客戶承諾審批通過、信用額度 等。
除進(jìn)件常識(shí)和協(xié)議內(nèi)容外，不得向客戶透露有關(guān)我司審核細(xì)節(jié)等涉及商業(yè)機(jī)密的信息。 不得將客戶信息在內(nèi)的非公開數(shù)據(jù)向服務(wù)提供商泄露或協(xié)助其非法獲得。 除了工作需要外，不得以泄露、告知、公布、發(fā)布、出版、傳授、轉(zhuǎn)讓或其它方式使第三方（包括不 應(yīng)知悉該項(xiàng)秘密的其他工作人員）知悉保密信息。 離開工作崗位之后仍然應(yīng)對(duì)在崗期間獲悉的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，不得泄漏使用有關(guān)秘密信息。 在部門內(nèi)部溝通和跨部門溝通中，需積極主動(dòng)，團(tuán)結(jié)協(xié)作，對(duì)于被反饋消極懈怠或其他負(fù)面信息的， 經(jīng)核實(shí)確認(rèn)，則列入違規(guī)。 2.客戶表?yè)P(yáng) 業(yè)務(wù)相關(guān)人員通過自身專業(yè)的技能、主動(dòng)的服務(wù)態(tài)度及靈活的溝通處理技巧，贏得客戶明確的贊賞， 獎(jiǎng)勵(lì) 100 元。 認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：客戶對(duì)個(gè)人特別給予明確的評(píng)價(jià)和認(rèn)可，表?yè)P(yáng)人物明確；客戶主動(dòng)向公司提出表?yè)P(yáng)，并非 經(jīng)過提示、詢問；表?yè)P(yáng)內(nèi)容屬實(shí)，有確切實(shí)際的表?yè)P(yáng)內(nèi)容。 3.投訴與反饋 部門員工因服務(wù)態(tài)度差、審核延誤或不準(zhǔn)確等引發(fā)用戶不滿投訴或外部渠道反饋，將根據(jù)事件性質(zhì)給 予處罰；員工存在弄虛作假、不誠(chéng)信等價(jià)值觀問題，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將給予嚴(yán)懲。
（四）物品使用與保管
不能隨意損壞辦公用品、野蠻對(duì)待。不得將公司財(cái)務(wù)挪為私用。 借用他人或公司物品，須征得當(dāng)事人或負(fù)責(zé)人的同意，使用后及時(shí)送還或歸放原處；未經(jīng)同意不得隨 意翻看同事的文件、資料及私人物品等。 打印、復(fù)印文件應(yīng)立即取走，打印機(jī)旁邊不得留存任何文件。
11
員工離開電腦需鎖屏， 員工有責(zé)任妥善保存好工作郵箱的秘碼，并對(duì)郵件發(fā)送內(nèi)容負(fù)責(zé)。凡工作郵 箱發(fā)送的郵件視同員工本人發(fā)出。
（五）報(bào)銷及審批
涉及到個(gè)人差旅費(fèi)用申請(qǐng)、核銷、報(bào)銷均應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不得出現(xiàn)虛報(bào)、不實(shí)的費(fèi)用使用情 況。費(fèi)用使用需有明確的記錄，并配合總部的檢查。
報(bào)銷須符合公司的規(guī)定，不得超出公司的報(bào)銷范圍（具體詳情可在鐵甲小鎮(zhèn)輸入“13”查詢）。 需要申請(qǐng)借款的，需要按照借款使用要求，不得超出借款使用范圍，費(fèi)用使用需有明確的記錄，并配 合總部的檢查。 因工作產(chǎn)生的費(fèi)用，應(yīng)盡可能的保存所有費(fèi)用相關(guān)的證明。
12
四、合規(guī)處罰
（一）違規(guī)舉報(bào)與合規(guī)檢查
1. 各級(jí)員工發(fā)現(xiàn)同事存在違法違規(guī)行為的可以主動(dòng)逐級(jí)或越級(jí)上報(bào)，經(jīng)查實(shí)上報(bào)內(nèi)容屬實(shí)的，公司 可視情況對(duì)其予以表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)舉報(bào)違法違規(guī)行為的員工予以保密。各級(jí)管理者接到違法違規(guī) 行為舉報(bào)的應(yīng)及時(shí)將舉報(bào)案件上報(bào)到部門負(fù)責(zé)人處和合規(guī)負(fù)責(zé)人，合規(guī)負(fù)責(zé)人對(duì)事件進(jìn)行調(diào)查， 調(diào)查屬實(shí)反饋給部門負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人對(duì)舉報(bào)事件作出最后裁定。
2. 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期對(duì)金融業(yè)務(wù)部進(jìn)行內(nèi)部合規(guī)檢查。業(yè)務(wù)相關(guān)的工作需每天檢查，其他崗位事項(xiàng) 根據(jù)實(shí)際情況檢查，檢查需每周總結(jié)匯報(bào)檢查報(bào)告。若有違規(guī)事件發(fā)生，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布通知，同 步給金融業(yè)務(wù)部所有人員。
（二）違規(guī)行為分類
1. 一級(jí)違規(guī)行為 根據(jù)公司規(guī)定，違反公司制度且嚴(yán)重程度達(dá)到解除勞動(dòng)合同的，屬于一級(jí)違規(guī)行為，詳情可參考“五、 公司制度附錄”。 2. 二級(jí)違規(guī)行為 因員工個(gè)人原因，導(dǎo)致公司或客戶遭受嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失的，屬于二級(jí)違規(guī)行為。 3. 三級(jí)違規(guī)行為 因員工個(gè)人原因，導(dǎo)致公司或客戶遭受一定經(jīng)濟(jì)損失，并使公司聲譽(yù)受到影響，屬于三級(jí)違規(guī)行為。 4. 四級(jí)違規(guī)行為 除以上三類違規(guī)行為的，屬于四級(jí)違規(guī)行為。
（三）違規(guī)處罰細(xì)則
1. 一級(jí)違規(guī)處罰
13
違規(guī)者責(zé)任：公司有權(quán)直接解除其勞動(dòng)合同，并要求其賠償客戶、公司因其違法違規(guī)行為所造成的全部 損失。
管理者責(zé)任：向上追責(zé)管理者責(zé)任，直屬上級(jí)扣除當(dāng)月全部績(jī)效。 2. 二級(jí)違規(guī)處罰 違規(guī)者責(zé)任：扣除當(dāng)月全部績(jī)效，半年內(nèi)不得晉升，且半年內(nèi)不得參與各項(xiàng)評(píng)獎(jiǎng)活動(dòng)。 管理者責(zé)任：向上追責(zé)管理者責(zé)任，直屬上級(jí)罰款 1000 元。 3. 三級(jí)違規(guī)處罰 違規(guī)則責(zé)任：根據(jù)違規(guī)程度處罰 500-2000 元不等。 管理者責(zé)任：管理者（含間接管理者） 所管轄團(tuán)隊(duì)的三級(jí)違規(guī)行為當(dāng)月累計(jì)兩次的，第二次違規(guī)按照 二級(jí)違規(guī)處罰追究管理責(zé)任。 4. 四級(jí)違規(guī)處罰 違規(guī)者責(zé)任：對(duì)當(dāng)月績(jī)效適當(dāng)扣減。
14
五、公司制度與部門文件附錄
《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范實(shí)施流程》 《崗位職責(zé)》
15
The post 合規(guī)管理制度參考 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>The post 【轉(zhuǎn)載】從ISO19600到ISO37301，SGS專家為您權(quán)威解讀 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>ISO37301認(rèn)證
從ISO19600到ISO37301，SGS專家為您權(quán)威解讀
ISO37301作為合規(guī)管理新標(biāo)準(zhǔn)于近?正式對(duì)外發(fā)布，ISO37301為企業(yè)規(guī)范合規(guī)治理、強(qiáng)化合規(guī)管理和加強(qiáng)合規(guī)?化建 設(shè)提供了更具先進(jìn)性、權(quán)威性、普適性和戰(zhàn)略性的?具和?法論，也為企業(yè)的合規(guī)管理提供了通過第三?認(rèn)證獲得全球 ?泛認(rèn)可的機(jī)會(huì)和途徑。
在上?篇的內(nèi)容中，我們對(duì)ISO37301和ISO19600有了初步的了解，本?將為?家?guī)砀釉敿?xì)的標(biāo)準(zhǔn)解讀以及對(duì)?分 析。
1、相同的應(yīng)?范圍和合規(guī)思路
1.1應(yīng)?范圍
兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)都適?于任何規(guī)模和類型的組織，為其提供建?、運(yùn)?、維護(hù)和改進(jìn)合規(guī)管理的標(biāo)準(zhǔn)化框架。
1.2合規(guī)思路
均基于合規(guī)治理原則：治理機(jī)構(gòu)將合規(guī)納?其決策過程和融?組織的業(yè)務(wù)過程，成?合規(guī)職能部門并做適當(dāng)授權(quán)，使其 具備獨(dú)?性并可直接接觸治理機(jī)構(gòu)。
均基于風(fēng)險(xiǎn)管理、過程?法和PDCA邏輯：
兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)均通過合規(guī)義務(wù)及其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的識(shí)別和評(píng)價(jià)過程確定合規(guī)管理的重點(diǎn)領(lǐng)域、?標(biāo)及系統(tǒng)性的運(yùn)?和監(jiān)測(cè) 要求；
兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)均遵從過程?法，識(shí)別組織運(yùn)營(yíng)中的各業(yè)務(wù)過程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，將合規(guī)控制要求融?這些業(yè)務(wù)過程的運(yùn)營(yíng)，以各 環(huán)節(jié)的合規(guī)促成系統(tǒng)性合規(guī)的結(jié)果；
兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)都基于PDCA理念，將策劃——執(zhí)?——檢查和改進(jìn)的思維模式融?整個(gè)合規(guī)管理體系的建設(shè)和改進(jìn)，也融? 合規(guī)管理體系之中各?持性過程的建設(shè)和改進(jìn)。
2、不同的?的、標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)和應(yīng)??法
2.1?的不同
ISO19600為ISO 組織制定的B類標(biāo)準(zhǔn)，其?的在于指導(dǎo)組織建?、實(shí)施、評(píng)價(jià)和改進(jìn)合規(guī)管理體系，為其提供指導(dǎo)性的 指南。
ISO37301為ISO 組織制定的A類標(biāo)準(zhǔn)，其?的在于為組織提供合規(guī)管理體系的建?標(biāo)準(zhǔn)化要求和實(shí)施指南。
2.2 ISO37301標(biāo)準(zhǔn)解析
2.2.1 ISO37301標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)
ISO37301應(yīng)?了ISO/IEC Directives Annex SL的管理體系標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)，使得合規(guī)管理體系更?便與組織已有的基于ISO組 織標(biāo)準(zhǔn)的其他管理體系的整合；
圖：合規(guī)管理體系通?要素
表：ISO37301標(biāo)準(zhǔn)條款結(jié)構(gòu) 2.2.2 第?章 范圍
2.2.2 第?章 范圍
明確標(biāo)準(zhǔn)適?于所有類型的組織，為其建?、制定、實(shí)施、評(píng)估、維護(hù)和改進(jìn)有效合規(guī)管理體系提供要求及指南。
2.2.3 第?章 規(guī)范性引??件
?規(guī)范性引??件。
2.2.4 第三章 術(shù)語和定義 界定了31項(xiàng)術(shù)語和定義，與ISO19600標(biāo)準(zhǔn)相?較，術(shù)語和定義部分發(fā)?了如下變化： 修改“組織”的定義（3.1）：增加了“注2：如果組織是較?實(shí)體的?部分，則術(shù)語”組織”僅指較?實(shí)體在合規(guī)管理體系范 圍內(nèi)的部分” 增加“有效性”的定義（3.13）：完成策劃的活動(dòng)并取得策劃結(jié)果的程度 修改“治理機(jī)構(gòu)”的定義（3.21）：增加了“最?管理層向其報(bào)告”的描述以及“注1：并?所有組織，特別是?型組織都有獨(dú) ?于最?管理者的治理機(jī)構(gòu)”和“注2：治理機(jī)構(gòu)可以包括，但不限于董事會(huì)、董事會(huì)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)或受托機(jī)構(gòu)” 修改“雇員”為“?員”（3.22）：將存在?作關(guān)系和合同關(guān)系的?員納?體系 修改“合規(guī)義務(wù)”的定義（3.25）：刪除“合規(guī)承諾”和“合規(guī)要求”，將組織需要強(qiáng)制遵守和資源遵守的要求統(tǒng)?稱為“合規(guī)義 務(wù)” 增加“第三?”定義（3.30）：清晰界定與合規(guī)管理體系相關(guān)的第三?的范圍。 2.2.5 第四章 組織環(huán)境
標(biāo)準(zhǔn)在第四章中明確組織應(yīng)深?了解其運(yùn)營(yíng)環(huán)境、合規(guī)義務(wù)及其帶來的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇，合理確定合規(guī)管理體系范圍。
與ISO19600標(biāo)準(zhǔn)?較，本章節(jié)發(fā)?了以下變化： “4.1理解組織及其環(huán)境”條款增加了對(duì)商業(yè)模式、第三?業(yè)務(wù)的性質(zhì)和范圍以及組織??的合規(guī)?化的認(rèn)知要求 “4.2 理解相關(guān)?需求和期望”條款增加了“這些要求中需要通過合規(guī)管理體系解決的要求” “4.6 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”條款強(qiáng)調(diào)了組織應(yīng)評(píng)價(jià)外包和第三?過程相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以及形成?件的信息的要求 2.2.6 第五章 領(lǐng)導(dǎo)作?
第五章強(qiáng)調(diào)合規(guī)管理體系中領(lǐng)導(dǎo)的作?，包括治理機(jī)構(gòu)和最?管理者的作?和承諾、遵守合規(guī)治理原則、建設(shè)合規(guī)? 化、制定合規(guī)?針以及明確治理機(jī)構(gòu)、最?管理者、合規(guī)職能部門、管理層和員?在合規(guī)管理體系中的??、職責(zé)和權(quán) 限。
與ISO19600標(biāo)準(zhǔn)?較，本章節(jié)發(fā)?了以下變化： 將“合規(guī)治理”原則調(diào)整到本章5.1.3條款，并增加兩個(gè)注解對(duì)合規(guī)職能部門的獨(dú)?性做出進(jìn)?步解釋 增加了“5.1.1 治理機(jī)構(gòu)和最?管理層”、“5.1.2 合規(guī)?化”、“5.1.3 合規(guī)治理”和“5.3.4 ?員”條款，這些條款進(jìn)?步強(qiáng)調(diào)了治 理機(jī)構(gòu)和最?管理層的?持在合規(guī)管理體系中的重要作?，以及將合規(guī)要求由上?下從治理決策過程貫穿到?員的具體 ?作從?建設(shè)組織成熟的合規(guī)?化的要求、?法和重要性
2.2.7 第六章 策劃
針對(duì)合規(guī)義務(wù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的識(shí)別評(píng)價(jià)過程，組織應(yīng)針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇制定應(yīng)對(duì)措施?；赑DCA的?法論，第 六章要求組織在各部門和層級(jí)上建?適宜的合規(guī)?標(biāo)并策劃實(shí)現(xiàn)這些?標(biāo)所需的過程。當(dāng)管理體系發(fā)?變更時(shí)，組織應(yīng) 按照既定的流程進(jìn)?變更后的策劃。
與ISO19600標(biāo)準(zhǔn)?較，本章節(jié)發(fā)?了以下變化：
“6.1 應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會(huì)的措施”條款增加了組織策劃合規(guī)管理體系需要考慮的要素：合規(guī)?標(biāo)、被識(shí)別的合規(guī)義務(wù)和合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果
增加“6.3 變更的策劃”條款，強(qiáng)調(diào)管理體系的動(dòng)態(tài)性
2.2.8 第七章 ?持
標(biāo)準(zhǔn)第七章對(duì)合規(guī)管理體系的?持性要素做出要求，包括配置資源的原則、??資源保障、溝通和?件化信息。
與ISO19600標(biāo)準(zhǔn)?較，本章節(jié)發(fā)?了以下變化：
增加了“7.2.2 雇傭過程”條款，要求組織考慮可能在??資源層?上產(chǎn)?的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定、建?、實(shí)施和維護(hù)適宜的 雇傭過程，通過雇傭條件、盡職調(diào)查、培訓(xùn)和獎(jiǎng)懲措施的實(shí)施規(guī)避或降低這些風(fēng)險(xiǎn)
將“合規(guī)?化”調(diào)整到第五章，并在“7.3 意識(shí)”條款強(qiáng)調(diào)?作?員應(yīng)了解?持合規(guī)?化的重要性
2.2.9 第?章 運(yùn)?
標(biāo)準(zhǔn)的第?章對(duì)合規(guī)管理體系在各業(yè)務(wù)過程中的運(yùn)?進(jìn)?過程策劃、建?過程準(zhǔn)則和實(shí)施過程控制措施和程序，并定期 評(píng)審和測(cè)試這些措施和程序，以確保其持續(xù)有效。同時(shí)，對(duì)于提出關(guān)注和調(diào)查過程做出要求。
與ISO19600標(biāo)準(zhǔn)?較，本章節(jié)發(fā)?了以下變化：
增加“8.3 提出關(guān)注”條款，要求組織應(yīng)建?、實(shí)施并保持程序，程序應(yīng)做到?勵(lì)提出關(guān)注、對(duì)提出關(guān)注的內(nèi)容予以保密、 接受匿名報(bào)告、保護(hù)提出關(guān)注的?員不被打擊報(bào)復(fù)以及個(gè)?能夠得到建議；組織還要確保所有?員都知曉這個(gè)程序以及 他們的權(quán)利和保護(hù)措施，并能夠切實(shí)使?該程序；
增加“8.4 調(diào)查過程”，要求組織制定、建?、實(shí)施并保持?于評(píng)估、調(diào)查和關(guān)閉報(bào)告的流程，對(duì)疑似不合規(guī)或?qū)嶋H不合規(guī) 情況進(jìn)?調(diào)查；該調(diào)查過程應(yīng)確保決策公平公正、避免任何利益沖突；調(diào)查結(jié)果應(yīng)可?于合規(guī)管理體系的改進(jìn)；治理結(jié) 構(gòu)和最?管理者應(yīng)得到定期的有關(guān)調(diào)查的數(shù)量和結(jié)果的報(bào)告。
2.2.10 第九章 績(jī)效評(píng)價(jià)
本章節(jié)通過監(jiān)視、測(cè)量、分析和評(píng)價(jià)、內(nèi)審和管理評(píng)審對(duì)合規(guī)管理體系做出三級(jí)監(jiān)控機(jī)制的要求，通過運(yùn)?過程績(jī)效、 管理體系符合性和管理體系的適宜性、充分性和有效性監(jiān)控，確保管理體系獲得預(yù)期成果。
2.2.11 改進(jìn)
本章節(jié)要求組織對(duì)發(fā)?的不合規(guī)或不合規(guī)采取控制或糾正措施，確保持續(xù)改進(jìn)合規(guī)管理體系的適?性、充分性和有效 性。
3、SGS可以為企業(yè)提供哪些服務(wù)？
SGS作為國(guó)際公認(rèn)的檢驗(yàn)、鑒定、測(cè)試和認(rèn)證機(jī)構(gòu)，圍繞ISO37301標(biāo)準(zhǔn)以及各國(guó)家和地區(qū)的合規(guī)要求，開發(fā)了系列合 規(guī)服務(wù)產(chǎn)品，旨在幫助全球客戶提升合規(guī)管理?平，獲得合規(guī)管理體系認(rèn)證，助?合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
對(duì)于已建?合規(guī)管理體系的組織來說，如何理解新標(biāo)準(zhǔn)的修訂內(nèi)容，及時(shí)將組織的合規(guī)管理體系按新標(biāo)準(zhǔn)要求調(diào)整，使 合規(guī)管理體系符合新標(biāo)準(zhǔn)的要求，進(jìn)?獲得專業(yè)的認(rèn)證是組織?臨的挑戰(zhàn)，也是證明組織經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)的機(jī)會(huì)。
1、合規(guī)培訓(xùn) SGS開發(fā)了從標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)到合規(guī)實(shí)戰(zhàn)的課程： ISO37301標(biāo)準(zhǔn)解讀 ISO37301內(nèi)審員培訓(xùn) ISO37301主任審核員培訓(xùn) 合規(guī)管理體系的建?與實(shí)施課程 合規(guī)管理審計(jì)員資質(zhì)課程 合規(guī)官資質(zhì)系列課程（體系+法務(wù)+內(nèi)控+選PMBOK） 各種任職培訓(xùn)之合規(guī)部分 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制技術(shù)課程 2、標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)?實(shí)踐 SGS積累多年各專業(yè)領(lǐng)域的技術(shù)合規(guī)和管理體系符合性服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)開展以下合規(guī)應(yīng)?服務(wù)： 合規(guī)管理差距分析 委托合規(guī)審計(jì)（基于供應(yīng)鏈、資?鏈、特許鏈、……） 各專業(yè)領(lǐng)域合規(guī)盡職調(diào)查（礦業(yè)、化?、環(huán)保、安全、IT、?權(quán)、防疫、……） 標(biāo)定的合規(guī)治理服務(wù) 合規(guī)計(jì)劃Compliance Program 和合規(guī)報(bào)告綜合服務(wù) 3、合規(guī)管理體系認(rèn)證
The post 【轉(zhuǎn)載】從ISO19600到ISO37301，SGS專家為您權(quán)威解讀 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>The post 江蘇省律師協(xié)會(huì)關(guān)于印發(fā)《律師從事合規(guī)法律服務(wù)業(yè)務(wù)指引》的通知 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>文章屬性
?【制定機(jī)關(guān)】江蘇省律師協(xié)會(huì)
?【公布日期】2021.11.17
?【字 號(hào)】
?【施行日期】2021.11.17
?【效力等級(jí)】地方規(guī)范性文件
?【時(shí)效性】現(xiàn)行有效
?【主題分類】律師
正文
? ?
關(guān)于印發(fā)《律師從事合規(guī)法律服務(wù)業(yè)務(wù)指引》的通知
? ?
各設(shè)區(qū)市律師協(xié)會(huì)：
? ? 為指導(dǎo)和規(guī)范律師開展合規(guī)法律服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范化解企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，省律師協(xié)會(huì)合規(guī)業(yè)務(wù)委員會(huì)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)，國(guó)資委、發(fā)改委等部門制定的相關(guān)文件以及國(guó)際規(guī)則，結(jié)合律師工作特點(diǎn)，在廣泛調(diào)研和聽取意見的基礎(chǔ)上，歷時(shí)一年多，編纂了《律師從事合規(guī)法律服務(wù)業(yè)務(wù)指引》，經(jīng)省律師協(xié)會(huì)九屆八次常務(wù)理事會(huì)審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，供查閱參考。在使用過程中，如有任何意見建議，請(qǐng)及時(shí)反饋省律師協(xié)會(huì)。
? ? 附件：《律師從事合規(guī)法律服務(wù)業(yè)務(wù)指引》
? ?
江蘇省律師協(xié)會(huì)
2021年11月17日
? ?
律師從事合規(guī)法律服務(wù)業(yè)務(wù)指引
? ?
序言
? ? 近年來，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)成為中國(guó)企業(yè)良性發(fā)展必須面對(duì)的課題。一方面，在參與國(guó)際交往和從事跨境商事活動(dòng)過程中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)足以重創(chuàng)一個(gè)企業(yè)，中國(guó)的中興通訊公司、德國(guó)的西門子公司都有過比較慘痛的教訓(xùn)；另一方面，不管是國(guó)際還是國(guó)內(nèi)，關(guān)于企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的法律、法規(guī)、政策、交易習(xí)慣乃至道德準(zhǔn)則已經(jīng)構(gòu)建起一張日趨縝密的網(wǎng)絡(luò)，企業(yè)活動(dòng)都被越來越多地納入其中。因此，合規(guī)對(duì)中國(guó)企業(yè)的生存和發(fā)展而言，比過去的任何歷史時(shí)期都重要，甚至到了關(guān)乎企業(yè)安危的急迫境地。
? ? 企業(yè)合規(guī)已經(jīng)引起了黨和國(guó)家的高度重視，也強(qiáng)烈地呼喚著相關(guān)專業(yè)服務(wù)和技術(shù)支撐。由此，律師的合規(guī)法律服務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。需要律師擁有專業(yè)素養(yǎng)為企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的合規(guī)法律服務(wù)的。
? ? 為了指導(dǎo)和規(guī)范律師開展合規(guī)法律服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范化解企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，江蘇省律師協(xié)會(huì)合規(guī)業(yè)務(wù)委員會(huì)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)，國(guó)資委、發(fā)改委等部門制定的相關(guān)文件，以及相關(guān)國(guó)際規(guī)則，結(jié)合律師工作特點(diǎn)，在廣泛調(diào)研和聽取意見的基礎(chǔ)上，歷時(shí)一年多，編纂了《律師從事合規(guī)法律服務(wù)業(yè)務(wù)指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）。
? ? 《指引》分為十二章、二十三條，共萬余字。從合規(guī)法律服務(wù)的基本定義出發(fā)，按照現(xiàn)有的合規(guī)法律服務(wù)一般規(guī)律，將合規(guī)法律服務(wù)分為七大類，將合規(guī)法律服務(wù)的業(yè)務(wù)流程分門別類地展現(xiàn)出來；《指引》還對(duì)律師從事合規(guī)法律服務(wù)的行為準(zhǔn)則和潛在風(fēng)險(xiǎn)予以充分提示，起到了燈塔與航標(biāo)的作用。
? ? 非常感謝江蘇省律師協(xié)會(huì)合規(guī)業(yè)務(wù)委員會(huì)副主任王煜卓律師作為《指引》總撰稿負(fù)責(zé)人所付出的辛勤勞動(dòng)，委員楊雅君、 錢志明、張麗、汪世龍、孫慧律師，主任曹小寅律師、副主任張海燕律師、監(jiān)事仲玥律師參與稿件審定和意見修改，特別感謝委員金螳螂集團(tuán)法務(wù)總監(jiān)王君英律師對(duì)我們工作的大力支持。
? ? 合規(guī)法律服務(wù)是律師行業(yè)的新興業(yè)務(wù)，也是國(guó)家和社會(huì)主體的新需求?！吨敢肥墙K省律師協(xié)會(huì)合規(guī)業(yè)務(wù)委員會(huì)在探索這項(xiàng)業(yè)務(wù)的過程中水到渠成的階段性成果。存在疏漏和缺點(diǎn)在所難免。我們將根據(jù)法律、法規(guī)、司法解釋和政策，以及國(guó)際通行的合規(guī)理念，并結(jié)合律師實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和各方意見進(jìn)行不斷地修正和完善，與廣大律師同仁們一起成長(zhǎng)進(jìn)步，努力推動(dòng)這份《指引》真正成為律師從事合規(guī)法律服務(wù)業(yè)務(wù)的好幫手！
? ?
江蘇省律師協(xié)會(huì)合規(guī)業(yè)務(wù)委員會(huì)
2021年10月
? ?
ISO37301認(rèn)證
江蘇省律師協(xié)會(huì)律師從事合規(guī)法律服務(wù)業(yè)務(wù)指引
? ?
? ? 第一章 總則
? ? 第二章 合規(guī)法律服務(wù)的類型和方式
? ? 第三章 合規(guī)管理體系建設(shè)業(yè)務(wù)辦理流程
? ? 第四章 合規(guī)調(diào)查服務(wù)業(yè)務(wù)辦理流程
? ? 第五章 合規(guī)監(jiān)管應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)辦理流程
? ? 第六章 合規(guī)評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)辦理流程
? ? 第七章 合規(guī)培訓(xùn)業(yè)務(wù)辦理流程
? ? 第八章 商業(yè)合作伙伴合規(guī)管理業(yè)務(wù)辦理流程
? ? 第九章 合規(guī)顧問業(yè)務(wù)辦理流程
? ? 第十章 律師合規(guī)業(yè)務(wù)中的職責(zé)和義務(wù)
? ? 第十一章 律師合規(guī)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范
? ? 第十二章 附則
? ?
第一章 總則
? ? 第一條 制定目的
? ? 為了指導(dǎo)和規(guī)范律師開展合規(guī)法律服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范化解企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)，國(guó)資委、發(fā)改委等部門制定的相關(guān)文件，以及相關(guān)國(guó)際規(guī)則，結(jié)合律師工作特點(diǎn)，制定本指引。
? ? 第二條 合規(guī)法律服務(wù)
? ? 合規(guī)法律服務(wù)是指，律師通過研判企業(yè)的商業(yè)行為，在掌握國(guó)內(nèi)外有關(guān)法律法規(guī)、國(guó)際組織規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、企業(yè)所在行業(yè)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)要求、商業(yè)慣例和道德規(guī)范，企業(yè)依法制定的章程及規(guī)章制度等的基礎(chǔ)上，出于幫助企業(yè)預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的目的，提供的咨詢、代理等專項(xiàng)法律服務(wù)和顧問服務(wù)。
? ? 第三條 詞語釋義
? ? 1. 合規(guī)：指企業(yè)及員工的經(jīng)營(yíng)管理和從業(yè)行為符合有關(guān)法律法規(guī)、國(guó)際組織規(guī)則、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則、商業(yè)慣例和道德規(guī)范，以及企業(yè)依法制定的章程及規(guī)章制度等要求。
? ? 《中華人民共和國(guó)公司法》第五條規(guī)定：“公司從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，必須遵守法律、行政法規(guī)，遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德，誠(chéng)實(shí)守信，接受政府和社會(huì)公眾的監(jiān)督，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任?！?體現(xiàn)了國(guó)內(nèi)法對(duì)公司合規(guī)的要求。
? ? 在全球化語境下，法律和行政法規(guī)不僅指中國(guó)的法律和行政法規(guī)，還包括國(guó)際組織規(guī)則、公司經(jīng)營(yíng)行為涉及國(guó)家的法律和行政類法規(guī)等。社會(huì)公德和商業(yè)道德，是指在全球范圍內(nèi)普遍通行的社會(huì)公德和商業(yè)道德；這一類道德標(biāo)準(zhǔn)，集中體現(xiàn)為國(guó)際組織對(duì)于公司道德標(biāo)準(zhǔn)的指引性文件。例如經(jīng)濟(jì)和合作發(fā)展組織（OECD）頒布的《內(nèi)部控制、道德和合規(guī)的良好做法指引》。
? ? 合規(guī)，要求公司在踐行上述規(guī)定時(shí)，體現(xiàn)主動(dòng)性。也因此，要求公司將合規(guī)做到全面覆蓋、強(qiáng)化責(zé)任、協(xié)同聯(lián)動(dòng)、客觀獨(dú)立。
? ? 合規(guī)，是公司承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的核心內(nèi)容之一，具體體現(xiàn)為公司對(duì)于利益相關(guān)者，包括中小股東、員工、債權(quán)人、消費(fèi)者和社會(huì)公眾利益的關(guān)注。公司的社會(huì)公益活動(dòng)，僅僅是公司承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的一部分，是公司關(guān)注社會(huì)公眾利益的具體表現(xiàn)。
? ? 2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：是指企業(yè)及其員工因不合規(guī)行為，引發(fā)法律責(zé)任、受到相關(guān)處罰、造成經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失以及其他負(fù)面影響的可能性。
? ? 3. 合規(guī)管理：指以有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為目的，以企業(yè)和員工經(jīng)營(yíng)管理行為為對(duì)象，開展包括制度制定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)審查、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、責(zé)任追究、考核評(píng)價(jià)、合規(guī)培訓(xùn)等有組織、有計(jì)劃的管理活動(dòng)。
The post 江蘇省律師協(xié)會(huì)關(guān)于印發(fā)《律師從事合規(guī)法律服務(wù)業(yè)務(wù)指引》的通知 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>The post 2022年版企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的流程及關(guān)鍵點(diǎn) first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>ISO37301認(rèn)證
一、企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的必要性
二、企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的主要流程
1.搭建合規(guī)管理組織。
2.成立合規(guī)管理體系建設(shè)工作部門。
3.宣講合規(guī)管理體系。
4.診斷合規(guī)管理現(xiàn)狀。
5.制定合規(guī)管理體系建設(shè)方案。
6.梳理合規(guī)義務(wù)。
7.評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
8.制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
9.優(yōu)化合規(guī)流程。
10.編制合規(guī)手冊(cè)。
11.宣貫合規(guī)管理制度及培訓(xùn)。
12.合規(guī)文化建設(shè)。
13.合規(guī)信息化建設(shè)。
14.合規(guī)管理演練。
三，企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)落地的關(guān)鍵點(diǎn)
1.企業(yè)合規(guī)義務(wù)識(shí)別
2.合規(guī)管理流程建設(shè)
3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
伴隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)由高速增長(zhǎng)向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)變，及國(guó)內(nèi)外日趨嚴(yán)格的市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)境，為了使企業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展，建設(shè)合規(guī)管理體系已迫在眉睫。合規(guī)管理體系建設(shè)不僅契合了國(guó)家發(fā)展方針，也可以應(yīng)對(duì)來自法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等各個(gè)維度的合規(guī)問題，助力業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期發(fā)展和持續(xù)增長(zhǎng)。
一、企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的必要性
在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，企業(yè)面臨著國(guó)內(nèi)外日趨嚴(yán)格的市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)境，企業(yè)在發(fā)展過程中，要規(guī)避和控制諸多風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)對(duì)來自法律法規(guī)、監(jiān)管政策、質(zhì)量管理、環(huán)境管理、反商業(yè)賄賂、信息安全等各個(gè)維度的合規(guī)問題，越來越多的企業(yè)致力于通過搭建合規(guī)管理體系將合規(guī)融入企業(yè)經(jīng)營(yíng)，以助力企業(yè)業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期發(fā)展和持續(xù)增長(zhǎng)，創(chuàng)造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)并保障業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行。
?
從企業(yè)發(fā)展本身出發(fā)，合規(guī)管理體系為防范企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提供體系化的合規(guī)管理框架；幫助企業(yè)規(guī)范合規(guī)管理過程、建立合規(guī)經(jīng)營(yíng)價(jià)值觀、有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、減少違法行為發(fā)生，保障企業(yè)健康運(yùn)行，提升企業(yè)的商業(yè)信譽(yù)，樹立良好的社會(huì)形象。
?
從企業(yè)外部發(fā)展環(huán)境出發(fā)，合規(guī)管理體系可以幫助企業(yè)全面評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，有效避免公司的違法違規(guī)行為，推動(dòng)企業(yè)自身監(jiān)管、自身報(bào)告、自身披露和自身整改，實(shí)現(xiàn)企業(yè)與違法員工的責(zé)任分離，降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，有效合規(guī)管理體系有利于企業(yè)與行政監(jiān)管部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后達(dá)成和解協(xié)議，或與刑事司法機(jī)關(guān)達(dá)成暫緩起訴的協(xié)議，從而將利益相關(guān)方的損失降到最低。
The post 2022年版企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的流程及關(guān)鍵點(diǎn) first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>The post 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作報(bào)告 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>篇一：20xx 年度合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 1 20xx 年度合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 20xx 年度，銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）在銀監(jiān)局等上級(jí)部門的指導(dǎo)下，在
行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的共同努力下，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng) 營(yíng)理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則，開展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn) 管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下： 一、20xx 年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn) 管理工作開展情況的總體評(píng)價(jià) 今年以來，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神 和部署，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營(yíng)造”安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、 規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu)，開展“合規(guī)建設(shè) 年”活動(dòng)、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議，持 續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控，以及流程銀行建設(shè)等工作，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一 步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建 設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
二、20xx 年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作成效 （一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況 目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理 與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，經(jīng)營(yíng)管理層、部門、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 協(xié)同經(jīng)營(yíng)管理，各項(xiàng)工作有效開展。截至 20xx 年末，全行在崗職工 人，總行設(shè) 臵相關(guān)部門個(gè)，設(shè)臵前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，其中：總行營(yíng)業(yè)部個(gè)，一級(jí)支行個(gè)，二級(jí) 支行個(gè)，共設(shè)臵個(gè)崗位，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本 健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。 本行設(shè)臵了前中后臺(tái)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管 理部門作為第二道防線，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離，起到風(fēng) 險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，組織 各個(gè)部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī) 性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào) 告；保持與監(jiān)管 機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見
1
ISO37301認(rèn)證
和建議；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法 合規(guī)經(jīng)營(yíng)；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的 宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了 19 名合規(guī)督導(dǎo)員，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè) 務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理。至此本行已 初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且各責(zé)任人員均能正常履職。
（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展情況。 為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營(yíng)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保本行各項(xiàng) 經(jīng)營(yíng)管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活 動(dòng)的通知》文件要求，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作， 成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù) 責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng) 開展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作。1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了 活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟，逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行 深入的思想發(fā)動(dòng)，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求，在全行上下營(yíng)造了濃厚 的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。2、通 過“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，加強(qiáng)教育培訓(xùn)，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組 織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次，通過合規(guī)測(cè)試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)， 員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，進(jìn)一 步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。3、結(jié) 合本行“流程銀行”建設(shè)，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制，提高 業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī) 章制度，明晰責(zé)任分工，以制度約束行為，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。4、加大各類風(fēng) 險(xiǎn)排查的范圍和力度，特別是對(duì)貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí) 行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式， 對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查，切實(shí)堵 塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn)。 （三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況。 根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布臵，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān) 條線部門分別組織了排查小組，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自
2
的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開展了排查工作，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好 的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單 位、責(zé)任人，限期整改到位，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)。20xx 年， 全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共萬元。
（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。 20xx 年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求，對(duì)本行的資本情況按新的資本管 理辦法進(jìn)行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施 的培訓(xùn)，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理，本行還對(duì) 資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定了 觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵、糾正和 恢復(fù)預(yù)案》。20xx 年，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求，本 行實(shí)行了增資擴(kuò)股億元，并通過努力經(jīng)營(yíng)，凈利潤(rùn)達(dá)萬元，增加了一級(jí)資本；同 時(shí)本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來進(jìn)一步 減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。20xx 年末，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá)， 并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦 法，本行除派專人參加上級(jí)部門的培訓(xùn)外，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)員工進(jìn) 行了測(cè)試。 （五）合規(guī)審核工作開展情況。 本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求，認(rèn)真履行合同、制度的審查職 責(zé)，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請(qǐng)專門的法 律顧問，對(duì)法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx 年，本行共審 查制度及操作流程共份，合同共份。 （六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。 為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，本 行制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》文， 對(duì)員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分 均做了明確要求，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督等 的日常監(jiān)督中，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在 年底計(jì)算效益工資時(shí)，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌
3
現(xiàn)。 （七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。 本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu)，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍
為信用風(fēng)險(xiǎn)。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取 的主要舉措有：1、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期 90 天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理，及時(shí)化 解新增不良貸款。2、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作。本行于 20xx 年 7 月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)，制定方案， 徹底摸清“家底”，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收。3、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān) 測(cè)制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié) 果，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解、處臵措施。
4、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸 款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力 度。5、設(shè)臵對(duì)長(zhǎng)期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收。 總行 20xx 年效益工資考核指標(biāo)中，專門設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策， 做到“誰清收，誰獎(jiǎng)勵(lì)”；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法，根據(jù)收回表 外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人。通過雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表 外不良貸款清收工作。6、加強(qiáng)對(duì)貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查，扎實(shí)開展隱性不良 貸款處臵工作，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。20xx 年末，本行不良貸款余額為萬元, 不良率為。
（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。 本行近年來未發(fā)生過任何案件，20xx 年，本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控，主要 從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：1、層層簽訂責(zé)任 書，明確案防責(zé)任。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng) 險(xiǎn)防控責(zé)任書》，各支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé) 任狀》，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層，落實(shí)到每一個(gè)人。2、 完善制度流程，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則，并結(jié) 合流程銀行建設(shè)，對(duì)各類制度進(jìn)行了梳理、完善。3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查。 本行按季開展案件防控工作會(huì)議，對(duì)各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時(shí)制定整 改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí)，防堵案件風(fēng)險(xiǎn)。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門，采取開
4
展全面檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式，對(duì)基層營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位、多角度的排查。今年以來共開展各項(xiàng)檢查 22 項(xiàng)，有效 堵塞案件風(fēng)險(xiǎn)，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。4、適時(shí)預(yù)警、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻。如 本行實(shí)施了員工行為排查、“員工參與非法集資” 排查、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng) 以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措。
（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況。 20xx 年，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心，通過前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收 集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)，實(shí)現(xiàn)了授權(quán) 的獨(dú)立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)的通知》文、《關(guān)于印發(fā)的通知》以及之前 的相關(guān)授權(quán)文件，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了 統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。 （十）遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。 本行的遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)均已上線，其中遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)已 成立將近三年。目前三個(gè)系統(tǒng)均正常運(yùn)轉(zhuǎn)。遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)主要針對(duì)前臺(tái)柜員通過 網(wǎng)絡(luò)提交的授權(quán)資料，根據(jù)授權(quán)條件、審核要點(diǎn)逐筆審查業(yè)務(wù)辦理的真實(shí)性合規(guī) 性，實(shí)現(xiàn)事中控制；事后監(jiān)督人員主要通過對(duì)前一日業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行掃描、流水勾 對(duì)、質(zhì)檢以及預(yù)警等方式，逐筆審查 篇二：銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 XXXX 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告 20xx 年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng) 險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行 貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作， 有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就 風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)： 一、部門工作職責(zé)履行情況 1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。 一是及時(shí)做好 1104 工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān) 測(cè)報(bào)表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是及時(shí)向人行 報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析
5
報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。 2.全力抓好全行貸款的五級(jí)分類和十級(jí)分類管理工作。 一是每季末月下旬
均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時(shí)做好季 度清分工作，并對(duì)下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每 月末，我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月 新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分
存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、 十級(jí)分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律 予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各 網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款 及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn) 確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。 根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng) 訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工 作壓力。 4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。 5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的 資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案 資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。 二、工作中存在的問題 我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用，為總行 全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表 現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績(jī)不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是 組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還 未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng) 化及作用仍有待于增強(qiáng)。 三、工作思路 為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì) 20xx
6
度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在 20xx 年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出 如下安排：
1．繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2.改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤 監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及 時(shí)性。
3.加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服 務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能 力。
4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等 方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
20xx 年 12 月 31 日 篇三：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部經(jīng)理述職報(bào)告 一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下， 我順利完成了 20xx 年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的各項(xiàng)工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行 自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)從 以下幾個(gè)方面將我一年以來的工作情況述職如下。 一、履行本職工作 （一）為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對(duì)性， 我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn) 審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面 的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指 引》《三個(gè)“辦法”》 ，一個(gè)“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制 度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表 等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。 通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù) 素質(zhì)，增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，
7
使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。 （二）在實(shí)際本職工作中，我主要做好了以下幾個(gè)方面： 一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管
理組織體系、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理文 化、監(jiān)督與評(píng)價(jià)等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作方向 和工作計(jì)劃。
二是制定風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作計(jì)劃。在年初，根據(jù)市辦《長(zhǎng)治市農(nóng)村信用社 20xx 年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了 20xx 年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作計(jì)劃，明確了全年制度 建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)、普法提示等 一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時(shí)完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。 通過出臺(tái)制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實(shí)際，在年初及時(shí)梳 理現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定了某某聯(lián)社 20xx 年度規(guī)范性文件—各項(xiàng)內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。20xx 年以來， 規(guī)范性文件共廢止了 3 個(gè)，修訂了 4 個(gè)，實(shí)際訂立了 22 個(gè)制度（辦法）和操作 流程。目前，我社現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度 89 個(gè)，其中：信貸方面 16 個(gè)、財(cái)務(wù)方面 12 個(gè)、信息科技方面 1 個(gè)、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)方面 1 個(gè)、人力資源方面 13 個(gè)、稽核審計(jì) 方面 9 個(gè)、安全保衛(wèi)方面 23 個(gè)、黨務(wù)工作方面 2 個(gè)、紀(jì)檢監(jiān)察方面 5 個(gè)，其他 綜合制度 7 個(gè)。通過廢止、修訂和訂立各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)制度中存在的風(fēng)險(xiǎn)漏洞 進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，內(nèi)
控制度基本覆蓋所開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全 面，如：計(jì)算機(jī)運(yùn)行故障處理辦法、計(jì)算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。
四是對(duì)各級(jí)制定的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制 度的同時(shí)，于去年 10 月份對(duì)所有的登記簿（臺(tái)賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對(duì) 內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全 過程的管理制度，各種登記簿（臺(tái)賬）也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新的臺(tái)階，有效遏制各 類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦 法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科
8
技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等八類風(fēng)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)條線職能部門 的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項(xiàng) 檢查。
六是按時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè) 初步規(guī)劃》中的工作計(jì)劃措施，初步建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，確立了風(fēng)險(xiǎn)管理 戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，完成了授信、會(huì)計(jì)、投資等主要業(yè)務(wù)流 程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，著手開展了風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作，建立完善 了考核問責(zé)制和薪酬激勵(lì)機(jī)制，信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)已應(yīng)用于信貸工作中。目前， 正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成
風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制； 建立在壓力測(cè)試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計(jì)辦理訴訟案件 19 起， 19 起訴訟案 件中，涉及金融借款合同糾紛 16 起，涉及勞動(dòng)爭(zhēng)議 1 起，涉及債權(quán)糾紛 1 起， 其中 15 起已結(jié)案，另 3 起正在審理中，通過訴訟收回貸款 11 萬元。
八是開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育培訓(xùn)。在 20xx 年初，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作 聯(lián)社 20xx 年度案件防控知識(shí)培訓(xùn)實(shí)施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法 規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)計(jì)劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測(cè)試。去年共開展全員性警示教育 10 期，分別是《再現(xiàn)真相》6 期、防搶案例 4 期，參加人數(shù)為 324 人次，培訓(xùn)面 人均 2 次。同時(shí)開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù) 6 期，參加人數(shù)為 372 人次， 學(xué)習(xí)面達(dá) 100%。
二、工作中存在的問題 在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求 高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對(duì)部 分工作計(jì)劃未能有序完成；二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作 相關(guān)系統(tǒng)；三是對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識(shí)學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實(shí)際業(yè) 務(wù)操作上更需要再實(shí)踐再提高；四是工作的積極性主動(dòng)性有待進(jìn)一步提高，并加 強(qiáng)和同事、部門 之間的工作協(xié)調(diào)與配合。 三、下半年的工作打算
9
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚(yáng)長(zhǎng)避短，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工 作，全面做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。主要做好以 下三個(gè)方面：
（一）加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭(zhēng)取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格 考試”。
（二）積極做好本職工作的同時(shí)，主動(dòng)加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支 持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。
（三）增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作 質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同 時(shí)，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
10
The post 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作報(bào)告 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>The post 《企業(yè)合規(guī)管理體系評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》的評(píng)價(jià)原則 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>《評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》的評(píng)價(jià)原則 《評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》分為 7 大部分，30 個(gè)方面，并從文件的符合性、實(shí)施過程的符 合性、實(shí)施過程的符合性、實(shí)施結(jié)果的有效性以及持續(xù)改進(jìn)幾個(gè)維度，設(shè)計(jì) 了評(píng)價(jià)指標(biāo)。然而我們更應(yīng)當(dāng)關(guān)注合規(guī)管理體系評(píng)價(jià)的原則和方法路徑。
第一，符合性與有效性相結(jié)合原則 合規(guī)管理體系并非一套標(biāo)準(zhǔn)模板，不同企業(yè)的合規(guī)管理千差萬別，這決 定了合規(guī)管理體系有效性評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同企業(yè)有所差異。因此，評(píng)價(jià)合規(guī) 管理體系的首要原則就是看待相關(guān)的合規(guī)管理體系是否與企業(yè)相符合，并能 夠有效。符合性是前提、基礎(chǔ)，而且是為有效性服務(wù)的。從《評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》來 看，更多強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理體系對(duì)于規(guī)范要求的符合性：是否符合 ISO 37301 的要求，是否符合合規(guī)規(guī)范性文件的要求。然而這種理解并不完整。 符合性應(yīng)當(dāng)包含規(guī)定要求的符合和使用要求的符合兩個(gè)層面。對(duì)于相關(guān) 合規(guī)規(guī)范要求的符合，是通識(shí)性的符合要求。然而符合了所有的規(guī)范要求， 并不一定能夠有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)地滿足企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制的合規(guī)管理 需求。因此，還需要確定企業(yè)本身的合規(guī)管理使用需求，而符合使用需求的 前提就是對(duì)于企業(yè)自身的特性有充分的理解。 符合性實(shí)現(xiàn)了兩個(gè)層面的要求，輔以有效地運(yùn)行和保障，則能夠保障合 規(guī)管理體系運(yùn)行產(chǎn)生預(yù)期結(jié)果。 第二，全面性原則。 合規(guī)管理體系作為企業(yè)實(shí)現(xiàn)對(duì)外部法律法規(guī)的系統(tǒng)性遵從的保障體系， 全面性是不可或缺的原則要求?！对u(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》談到的全面性包含全員、全域、
ISO37301認(rèn)證
全過程三個(gè)不同方面。當(dāng)然這種有效性評(píng)價(jià)是較為理想的狀態(tài)，一家企業(yè)所 有人員、所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在各個(gè)環(huán)節(jié)都可以有效地實(shí)現(xiàn)合規(guī)。這種理想目標(biāo)是 否應(yīng)當(dāng)作為一種客觀評(píng)價(jià)合規(guī)管理體系有效性的標(biāo)準(zhǔn)值得商榷。
在全面性的三個(gè)不同方面上，全員是不可或缺的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)的任何 一項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，都需要全員參與才能保障合規(guī)管理落實(shí)到位。因此全員是全 面性的必須解決的問題。而全域和全過程則是可以循序漸進(jìn)的部分。只要全 員參與合規(guī)管理體系，則可以在一些領(lǐng)域及其支撐過程先行實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理。 此后通過深化，擴(kuò)大領(lǐng)域，增強(qiáng)過程管控。
第三，企業(yè)自評(píng)和專業(yè)評(píng)價(jià)相結(jié)合原則。 《評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》將評(píng)價(jià)主體作為基本原則之一，這似有不妥。所謂原則， 應(yīng)當(dāng)能夠反映事物本身的內(nèi)在規(guī)律，貫穿始終。然而作為一個(gè)評(píng)價(jià)主體的選 擇，并不能夠成為合規(guī)管理體系評(píng)價(jià)全方位的遵從邏輯起點(diǎn)。《評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》 在引言部分闡述，“實(shí)踐中，企業(yè)合規(guī)管理體系有效性評(píng)價(jià)可由企業(yè)自行組 織開展，也可委托行業(yè)協(xié)會(huì)、認(rèn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)開展?！币虼?，筆者認(rèn)為該評(píng) 價(jià)主體的選擇可以成為對(duì)于企業(yè)的一種選擇建議，而不應(yīng)當(dāng)作為原則出現(xiàn)， 同時(shí)企業(yè)是否需要通過第三方評(píng)價(jià)來確定合規(guī)管理體系的有效性，也是企業(yè) 自主選擇的事項(xiàng)，而不應(yīng)成為必須。 第四，獨(dú)立客觀原則。 評(píng)價(jià)獨(dú)立客觀，是一種必然原則性要求。獨(dú)立性是實(shí)現(xiàn)客觀性的保障基 礎(chǔ)，客觀性才是評(píng)價(jià)的核心價(jià)值主張?！对u(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》明確“評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)和人 員與被評(píng)價(jià)企業(yè)保持相對(duì)獨(dú)立”。這一原則要求與前面“企業(yè)自評(píng)和專業(yè)評(píng) 價(jià)相結(jié)合原則”存在一定沖突。《評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》將評(píng)價(jià)實(shí)施過程依據(jù) ISO 37301
的要求進(jìn)行作為獨(dú)立客觀原則的內(nèi)容，局限了該團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)適應(yīng)性。畢竟，ISO 37301 作為合規(guī)管理體系標(biāo)準(zhǔn)之一，并非唯一的標(biāo)準(zhǔn)。未來是否有更被廣泛 接受的標(biāo)準(zhǔn)出現(xiàn)難以預(yù)知。尤其在特殊領(lǐng)域里，如證監(jiān)會(huì)頒布的《證券公司 合規(guī)管理有效性評(píng)估指引》則更適合特殊行業(yè)的評(píng)價(jià)。
The post 《企業(yè)合規(guī)管理體系評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》的評(píng)價(jià)原則 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>The post 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的困難與問題探討 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研報(bào)告
隨著我行業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷發(fā)展和日益壯大，我行資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、員工道德風(fēng)險(xiǎn)、 市場(chǎng)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面均出現(xiàn)許多不確定因素，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)不斷顯現(xiàn)，因此依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)顯得極為重要。本人 通過對(duì)全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的調(diào)研與評(píng)估，我行法人治理框架和制度體系雖然基本形成，但仍然存在諸多困 難和問題，以下結(jié)合我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問題談點(diǎn)個(gè)人粗淺的看法：
一、前階段合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題： （一）制訂規(guī)章制度不夠嚴(yán)密。主要表現(xiàn)為制度制訂的無序性導(dǎo)致制度本身存在缺陷。首先是行 內(nèi)規(guī)章制度制訂時(shí)較為隨意，一些制度未經(jīng)推敲、論證就倉(cāng)促出臺(tái)，在執(zhí)行過程中又往往頻繁修訂，造成 制度執(zhí)行效率下降；其次是相關(guān)制度之間銜接不夠嚴(yán)密，在制訂違規(guī)處罰條款時(shí)，行業(yè)主管部門、監(jiān)管部 門與本行相關(guān)制度條款不盡一致，造成在執(zhí)行過程中無可適從的尷尬局面；再次是制度出臺(tái)缺乏系統(tǒng)性， 沒有總體性框架，各部室之間的相關(guān)制度沒有有效地整合，在執(zhí)行過程中造成管理資源的浪費(fèi)；另外一些 上級(jí)主管或監(jiān)管部門下發(fā)的制度文件，部分部室只給予簡(jiǎn)單地轉(zhuǎn)發(fā)，沒有結(jié)合本行實(shí)際認(rèn)真加以修訂，因 此在執(zhí)行過程中可操作性差，沒有達(dá)到制度約束管理的實(shí)際效果。 （二）制度作用力度較弱。主要表現(xiàn)為制度培訓(xùn)與管理處罰機(jī)制的不規(guī)范導(dǎo)致制度作用效力減弱。 首先是制度培訓(xùn)力度不強(qiáng)，沒有有效的保障措施使全體員工熟知管理制度，員工在不能理解制度及其規(guī)則 的前提下，辦理業(yè)務(wù)往往無章可循，很難產(chǎn)生約束效果；其次是違規(guī)處罰不到位，違規(guī)行為不能得以及時(shí) 處理，導(dǎo)致制度作用效力逐步遞減，同樣對(duì)已查處違規(guī)事件的寬大處理也是管理失效的誘因；再次是監(jiān)督 管理部門設(shè)置不合理，一些職能部門既是業(yè)務(wù)指導(dǎo)與制度執(zhí)行者，又是監(jiān)督檢查者，缺失制約功能自然導(dǎo) 致違規(guī)懲處力度削弱。 （三）相關(guān)制度和流程未及時(shí)調(diào)整。主要表現(xiàn)為管理模式與業(yè)務(wù)品種不斷變化和更新，而相關(guān)管 理制度沒有及時(shí)的修訂和廢止，相關(guān)業(yè)務(wù)流程未及時(shí)調(diào)整，造成在執(zhí)行過程中存在較大的偏差與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 近年來我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，我行決策經(jīng)營(yíng)管理層每年管理思路均有較大的調(diào)整，管理的模式推陳出新， 另外業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)也完全更新，而流程再造與制度梳理修訂牽涉到各業(yè)務(wù)條線、各部室，加上制度數(shù)量繁 多，修訂工作量與難度大，致使一些過時(shí)、不適用的規(guī)章制度修訂、廢止不及時(shí)，相關(guān)新制度出臺(tái)滯后， 另外相關(guān)業(yè)務(wù)流程未及時(shí)做出相應(yīng)調(diào)整，致使部分業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在較大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。 （四）缺乏合規(guī)管理優(yōu)化機(jī)制。主要表現(xiàn)為合規(guī)管理激勵(lì)機(jī)制的缺乏與部室職能設(shè)置界限不清晰， 導(dǎo)致不能更好地開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。當(dāng)前我行制度建設(shè)中管理監(jiān)督性的多，強(qiáng)制性的多，約束性的多， 但激勵(lì)性的管理機(jī)制較少，對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)管理制度，表現(xiàn)優(yōu)秀的員工沒有明確的激勵(lì)措施，致使員工一 般情況下只是被動(dòng)執(zhí)行制度，沒有主動(dòng)提議完善合規(guī)管理制度的動(dòng)力，同時(shí)相對(duì)管理者而言，當(dāng)前績(jī)效考 核偏重于業(yè)務(wù)發(fā)展，合規(guī)管理考核目標(biāo)相對(duì)簡(jiǎn)單、籠統(tǒng)，難以形成激勵(lì)作用；另外部室職能設(shè)置界限不清 晰，也致使合規(guī)管理得不到有效地優(yōu)化。
ISO37301認(rèn)證
（五）合規(guī)資源不充分導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不到位。合規(guī)管理工作是一項(xiàng)嶄新的管理課題，我行的 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在不斷探索中，沒有經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，另外高層對(duì)這項(xiàng)工作的重視程度、認(rèn)識(shí)程度也參差不齊， 致使對(duì)合規(guī)部門設(shè)置和高級(jí)合規(guī)崗人員配備不夠，即合規(guī)資源配置不充分，導(dǎo)致不能系統(tǒng)地、全面地履行 合規(guī)職責(zé)。
二、當(dāng)前合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一些做法： （一）加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)。為富有成效地開展合規(guī)檢查和合規(guī)機(jī)制建設(shè)，總行設(shè)立了合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)部，配備了兼職的合規(guī)員和合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，成立了“合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公 室，制訂了“合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)實(shí)施方案，分階段、分步驟地開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。 （二）認(rèn)真組織多種形式的合規(guī)教育培訓(xùn)。 一是組織各級(jí)管理人員參加由張雅律師主講的《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》等金融相關(guān)法律知識(shí)培訓(xùn)， 倡導(dǎo)高層必須學(xué)法、懂法和合規(guī)。 二是組織各級(jí)管理人員參加由浙江大學(xué)法學(xué)院張應(yīng)杭教授主講的《儒道禪與現(xiàn)代銀行管理》培訓(xùn)， 從人倫道德的范疇闡述了現(xiàn)代銀行管理中制度執(zhí)行不到位、制度存在漏洞及缺陷等問題和困惑，闡明充分 利用我國(guó)儒家文化、道家文化、佛禪文化中的管理智慧，主導(dǎo)以培養(yǎng)員工良好的人性道德修養(yǎng)來彌補(bǔ)制度 管理中存在的漏洞及缺陷。 三是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部搜集了近年來檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及有關(guān)案例編輯成 18000 多字的《合 規(guī)通鑒》，印發(fā)給全行干部員工，作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育和警示教材。 四是保衛(wèi)部通過遠(yuǎn)程監(jiān)控，剪錄全行轄內(nèi) 30 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)操作流程、安全保衛(wèi)、行風(fēng)建設(shè)等方面 的部分違規(guī)操作錄像，刻錄成 VCD 光盤進(jìn)行生動(dòng)形象的現(xiàn)實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育，促進(jìn)自勉自糾。 五是總行組織中層干部赴金華監(jiān)獄接受現(xiàn)身說法等警示教育，取得較好的合規(guī)教育效果。 六是舉辦以“合規(guī)文化”為主題的演講比賽等形式多樣的專題活動(dòng)，灌輸與鞏固內(nèi)控意識(shí)，寓教 于實(shí)踐行動(dòng)，培育全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的文化氛圍，從而提高員工對(duì)制度的理解力、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別揭示能力與防范風(fēng) 險(xiǎn)的責(zé)任心，逐漸形成“遵章守制”是一種內(nèi)在工作需要和習(xí)慣。 七是總行羅列出 20 個(gè)必學(xué)的規(guī)章制度，制作成《規(guī)章制度學(xué)分卡》，下發(fā)到各支行組織合規(guī)制度 “夜學(xué)”活動(dòng)，并由機(jī)關(guān)下基層的聯(lián)系人員記錄每位基層干部員工的每項(xiàng)制度學(xué)分，年末記入職工的履職 檔案，這項(xiàng)活動(dòng)使我行干部員工在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)，都自覺把合規(guī)作為行為準(zhǔn)則和自覺行動(dòng)，把合規(guī)能力 的提高當(dāng)作自己的基本要求和品牌。 （三）加大合規(guī)檢查力度，進(jìn)一步提高合規(guī)管理嚴(yán)肅性。 我行以“三項(xiàng)治理”和“業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)合規(guī)性檢查”為載體，構(gòu)建立體式檢查網(wǎng)絡(luò)，開展案件風(fēng)險(xiǎn)排 查工作，提高合規(guī)管理嚴(yán)肅性。在對(duì)“雙百萬”存款、“三項(xiàng)貸款”及金庫(kù)現(xiàn)金檢查的基礎(chǔ)上，確定“7 月風(fēng)險(xiǎn)排查月”，由總行羅列風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制訂檢查方案，布置各支行落實(shí)檢查組開展自查自糾。針對(duì)各支行 披露的問題和整改落實(shí)情況，總行組織排查與“回頭看”檢查工作，共投入 384 人次，對(duì)財(cái)務(wù)、信貸業(yè)務(wù) 合規(guī)性執(zhí)行情況等 21 個(gè)方面內(nèi)容進(jìn)行全面排查，檢查面達(dá) 100%。通過排查，共發(fā)現(xiàn)存在的問題 421 條。 針對(duì)屢查屢犯現(xiàn)象仍較嚴(yán)重的情況，我行組織召開了“業(yè)務(wù)·財(cái)務(wù)”雙線檢查情況通報(bào)會(huì)，對(duì)檢查結(jié)果作
會(huì)議通報(bào)，并要求各單位擬定整改措施，堅(jiān)持“誰檢查、誰負(fù)責(zé)督促整改”的原則，積極落實(shí)整改；對(duì)嚴(yán) 重問題二次出現(xiàn)的由職能部室約見談話，從重處罰，同時(shí)追究經(jīng)辦人員和管理者責(zé)任，并給違規(guī)操作者舉 辦“基礎(chǔ)性操作”合規(guī)培訓(xùn)班。
（四）梳理現(xiàn)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，增強(qiáng)合規(guī)管理有效性。 自從省聯(lián)社出臺(tái)《合規(guī)政策》以來，我行積極開展清理檢查所有內(nèi)部規(guī)章制度與現(xiàn)行法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)章 的一致性工作，共梳理各業(yè)務(wù)條線上的制度 187 個(gè)，從我行現(xiàn)行規(guī)章制度與法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、銀行 同業(yè)協(xié)會(huì)制定的有關(guān)準(zhǔn)則相符合的角度出發(fā)，應(yīng)廢止制度 24 個(gè)，應(yīng)修訂制度 45 個(gè)，可繼續(xù)沿用的規(guī)章制 度 114 個(gè)，從本行現(xiàn)行規(guī)章制度應(yīng)覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)的角度出發(fā)，應(yīng)制訂新制 度 17 個(gè)，如《龍灣農(nóng)村合作銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《龍灣農(nóng)村合作銀行員工管理辦 法》等；同時(shí)初步梳理業(yè)務(wù)審批操作流程 15 個(gè)。
三、進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議與措施： 進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，必須建立在我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，針對(duì)當(dāng)前存在的問 題對(duì)癥下藥，樹立 “人人合規(guī)”的理念，加大制度執(zhí)行力度，使合規(guī)管理水平有效提高。 （一）必須規(guī)范制度建設(shè)程序，從源頭上加強(qiáng)管理制度的執(zhí)行效力?！皼]有規(guī)矩，無以成方圓”， 規(guī)章制度建設(shè)是合規(guī)工作的基礎(chǔ)和核心，完善的管理制度體現(xiàn)為制度的健全性和有效性兩個(gè)方面。要保障 制度的有效性，首先必須有一套規(guī)范的制度建設(shè)程序。當(dāng)前我行應(yīng)當(dāng)從規(guī)范“立法”程序做起，要明確“立 法”權(quán)限，對(duì)管理制度的修改和制定等要在程序上予以明確，增強(qiáng)“立法”的嚴(yán)肅性與統(tǒng)一性。同時(shí)要規(guī) 范制度建設(shè)的“論證程序”，在制度出臺(tái)前至少經(jīng)過三道論證程序，即風(fēng)險(xiǎn)論證、合規(guī)論證和法律論證。 一是由制度制訂部門組織風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、識(shí)別與評(píng)估，依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行測(cè)算，在制度發(fā) 布前做好模擬風(fēng)險(xiǎn)的論證與評(píng)價(jià)，使預(yù)防性控制措施落實(shí)在各業(yè)務(wù)制度之中，保證制度的可操作性；二是 由合規(guī)部門，對(duì)制度制訂條款是否符合相應(yīng)的規(guī)章制度、監(jiān)管要求進(jìn)行審查，對(duì)關(guān)聯(lián)制度的相關(guān)性與一致 性進(jìn)行論證，保證制度的嚴(yán)密性；三是要加強(qiáng)制度的法律論證手續(xù)，制度的修訂要提請(qǐng)法律顧問對(duì)制度條 款進(jìn)行審查，確保制度的合法性。 （二）必須加強(qiáng)管理制度培訓(xùn)教育與學(xué)習(xí)，進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)管理長(zhǎng)效性。一是要積極開展普及管 理制度培訓(xùn)教育，通過學(xué)習(xí)確保從業(yè)人員理解并掌握管理制度，通過知識(shí)考試等手段鞏固學(xué)習(xí)效果，做到 每項(xiàng)管理制度必學(xué)，每位員工必懂；二是應(yīng)提高高級(jí)管理人員的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理 念，帶頭合規(guī)執(zhí)行，當(dāng)好合規(guī)表率；三是應(yīng)全員開展《銀行業(yè)職業(yè)操守》學(xué)習(xí)和廉政從業(yè)承諾，使每位員 工明白自已應(yīng)做什么、不應(yīng)該做什么和為什么不應(yīng)該做，促進(jìn)遵章守法，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，使我行上下統(tǒng)一思想 認(rèn)識(shí)，使全體員工意識(shí)到“合規(guī)是基礎(chǔ)，不合規(guī)即 100%有風(fēng)險(xiǎn)”，樹立“倡導(dǎo)合規(guī)、懲處違規(guī)”的價(jià)值觀， 切實(shí)增強(qiáng)全行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制能力；四是要建立管理執(zhí)行評(píng)價(jià)與激勵(lì)措施，對(duì)員工執(zhí)行管理的情況進(jìn) 行評(píng)價(jià)，通過開展管理競(jìng)賽，評(píng)選“合規(guī)之星”等類似活動(dòng)，激勵(lì)員工規(guī)范業(yè)務(wù)操作，對(duì)積極履行管理制 度，在防范風(fēng)險(xiǎn)方面做出貢獻(xiàn)的員工要明確獎(jiǎng)勵(lì)制度。 （三）必須加強(qiáng)違規(guī)處罰力度，確保管理制度的嚴(yán)肅性和威懾性。 一是嚴(yán)格違規(guī)處罰。每一次對(duì)違規(guī)行為的縱容，必將使管理制度的效用大打折扣，最終導(dǎo)致管理
制度在管理過程中的軟弱無力。在管理上對(duì)違規(guī)和釀造風(fēng)險(xiǎn)的行為一定要處罰到位。只有這樣，才能有效 防范從業(yè)人員的道德風(fēng)險(xiǎn)，把制度缺陷帶來的風(fēng)險(xiǎn)控制在最小的范圍，將防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)口前移 到風(fēng)險(xiǎn)的源頭。
二是實(shí)行監(jiān)督檢查集中模式。當(dāng)前可行的做法是設(shè)立與財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)部門相分離的稽查大隊(duì)（可由 合規(guī)部牽頭，審計(jì)部擔(dān)綱，抽調(diào)各業(yè)務(wù)條線人員組成），由稽查大隊(duì)負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作上的合規(guī)檢查，重 點(diǎn)檢查操作規(guī)章制度的執(zhí)行情況，使制度擬訂者、審查者、執(zhí)行者、監(jiān)督者分工合作，使制度的信息反饋 更加客觀。
三是有效實(shí)施業(yè)務(wù)指導(dǎo)與監(jiān)督檢查分離機(jī)制?；榇箨?duì)與財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)審批部門分離后，避免了審 批部門自批自查的尷尬局面，為嚴(yán)格按規(guī)處罰，嚴(yán)懲違規(guī)行為創(chuàng)造有利條件。
（四）必須系統(tǒng)建立適應(yīng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的科學(xué)完善的制度和業(yè)務(wù)流程體系。從制度的適應(yīng)性與合 規(guī)性角度出發(fā)，當(dāng)前我行雖然初步梳理了許多業(yè)務(wù)審批流程與規(guī)章制度，但是制度數(shù)量繁多，修訂工作量 與難度大，相關(guān)新制度出臺(tái)也滯后，另外相關(guān)業(yè)務(wù)流程也未及時(shí)做出相應(yīng)調(diào)整，主要包括新核心業(yè)務(wù)上線 以來各項(xiàng)業(yè)務(wù)框架和流程設(shè)計(jì)是否存在缺陷和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，業(yè)務(wù)操作規(guī)程和細(xì)則是否具體詳實(shí)，崗位分工及職 責(zé)是否明確，崗位之間是否銜接并形成監(jiān)督和制約等均應(yīng)逐條梳理，因?yàn)榱鞒淘僭炫c制度梳理修訂牽涉到 各業(yè)務(wù)條線、各部室，根據(jù)目前總行管理部門的人員力量與資源配置，根本無法在短時(shí)間內(nèi)完成。因此筆 者建議適時(shí)引入 ISO9000 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系認(rèn)證，聘請(qǐng)金融專業(yè)咨詢公司給我行量體制定適應(yīng)現(xiàn)代中小銀 行發(fā)展的法人治理架構(gòu)，制訂覆蓋我行所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域的制度體系，設(shè)置所有系統(tǒng)、全面、簡(jiǎn)便的，適合我 行業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展的業(yè)務(wù)流程已成當(dāng)務(wù)之急。
總之，為認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別與管理，把當(dāng)前存在的困難與問 題通過全行上下的不懈努力一一加以克服和解決，建立健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)， 大力推進(jìn)精細(xì)化管理，始終堅(jiān)持有效發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)兩手抓，才能確保龍灣農(nóng)村合作銀行在合規(guī)守法的前 提下激勵(lì)發(fā)展、優(yōu)化發(fā)展、持續(xù)發(fā)展、創(chuàng)新發(fā)展。
The post 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的困難與問題探討 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>The post 淺談合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)農(nóng)村信用社來說是永恒的課題， 一是要從重要性、迫切性和本質(zhì)屬性三方面深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)管 理和風(fēng)險(xiǎn)防控年活動(dòng)的重要意義；二是要突出三個(gè)重點(diǎn)，按 照三個(gè)步驟，堅(jiān)持四項(xiàng)原則，認(rèn)真開展好合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防 控年活動(dòng)；三是要嚴(yán)格落實(shí)六個(gè)方面的具體措施，確?；顒?dòng) 取得實(shí)實(shí)在在的效果.可見基層信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防范的重要 性.為此淺談以下幾點(diǎn)建議.
一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，提高案件防范意識(shí)
一是開展政紀(jì)教育.通過多種形式，深入開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科 學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進(jìn)一步提高管人員廉潔合規(guī)意識(shí) 和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育.對(duì)全體員工特別是新 進(jìn)入員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育， 增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識(shí)；三、開展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教 育.學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根 源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患.
二、完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)
沒有規(guī)矩不能成方圓，完善的制度是案件防范的前提， 落實(shí)制度是案件防范的關(guān)鍵，兩者要有機(jī)結(jié)合起來.首先根據(jù) 業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，完善案件防控及整改工作制度，
1/4
ISO37301認(rèn)證
定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢(shì)；落實(shí)案件防控及整改 重點(diǎn)執(zhí)行制度.其次從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、嚴(yán)格執(zhí) 行民主生活會(huì)、民主測(cè)評(píng)等各項(xiàng)基本制度著手，加強(qiáng)對(duì)高管 人員的監(jiān)督，將案件防范納入高管人員考核范圍，促使其重 視并嚴(yán)格落實(shí)制度.
三、加大監(jiān)督排查力度，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制
抓好自查和互查，在加強(qiáng)自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相 互監(jiān)督檢查的同時(shí)，對(duì)員工行為進(jìn)行檢查.專門監(jiān)督檢查部門 進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人 機(jī)共防.一方面，對(duì)在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)?已發(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報(bào)、查而不究的，要堅(jiān)決追 究檢查者的責(zé)任.另一方面，加強(qiáng)員工思想排查工作，做到“班 前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看 快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā) 現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種 誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài).
四、創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化渠道建設(shè)
不斷創(chuàng)新防范手段，近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài)；持 續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，為員工舉報(bào) 違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，
2/4
多層次收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時(shí)進(jìn)行 風(fēng)險(xiǎn)提示；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過多種形式向員 工家屬通報(bào)情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相 理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案 件發(fā)生的后方防線.
五、構(gòu)建案件防控體系
一是在發(fā)展中建設(shè).
案件防控體系是一個(gè)開放的體系，它必然伴隨著業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 的實(shí)踐發(fā)展.因此，創(chuàng)新案件防控制度，構(gòu)建科學(xué)的案件防控 體系，必須堅(jiān)持發(fā)展性原則.隨著金融體制的不斷完善和金融 業(yè)務(wù)創(chuàng)新的深入，新情況、新問題不斷出現(xiàn).要抓住一些長(zhǎng)期 治理但一直得不到好轉(zhuǎn)的問題，抓住新形勢(shì)下產(chǎn)生的新問 題，抓住可能發(fā)生案件苗頭的領(lǐng)域，抓住系統(tǒng)內(nèi)違規(guī)違紀(jì)方 面的突出問題，找準(zhǔn)解決問題的切入點(diǎn)和工作著力點(diǎn)，大膽 探索，重點(diǎn)攻關(guān)，求得突破，使案件防控系統(tǒng)建設(shè)更好地體 現(xiàn)金融改革發(fā)展的要求.
二是在實(shí)踐中建設(shè).
案件防控系統(tǒng)建設(shè)要緊貼業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作和業(yè)務(wù)實(shí)際操 作的實(shí)際，積極吸收以往的經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)實(shí)際工作中存在的新 情況、新問題去創(chuàng)新思維，尋求進(jìn)一步做好案件防控工作的
3/4
新途經(jīng)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，開拓前進(jìn).制度建設(shè)必須為防范化解風(fēng)險(xiǎn) 服務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)防控目標(biāo)也必須是經(jīng)過努力能夠做到的，具體措 施必須是可行的、可操作的.制度建設(shè)要針對(duì)業(yè)務(wù)操作實(shí)際， 朝著預(yù)防為主，事前防范的方向發(fā)展.現(xiàn)在的制度是事后懲罰 類的較多，事前預(yù)防，事前堵漏，防止違紀(jì)，規(guī)范行為的相 對(duì)較少.有些規(guī)范行為的規(guī)章制度，往往只規(guī)定不準(zhǔn)怎么辦， 而違反了怎么辦硬性規(guī)定較少，使制度本身缺乏剛性，執(zhí)行 起來缺乏力度.因此，案件防控制度應(yīng)突出事前防范的制度建 設(shè)，以真正實(shí)現(xiàn)案件防控監(jiān)督關(guān)口前移.
河?xùn)|信用社 馬翔
4/4
The post 淺談合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控 first appeared on 深圳市安信達(dá)咨詢有限公司.
]]>